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FXdirekt因欺诈和电话推销活动遭到指控

2012/10/22 09:19 · Forex Magnates

德国商业门户Wirtschafts Woche上的媒体报道发布了关于德国经纪商FXdirek Bank的欺诈和积极销售行为的文章后,该公司受到了攻击。该报道完成于FXdirekt收到对其服务的无数指控并被客户起诉后。

根据曝光内容,Wirtschafts Woche收到了来自前员工和现员工的内部邮件副本,揭露了正在发生的行为。问题包括向客户积极销售高风险投资,其中FXdirekt扮演了交易的对手方,以及操控价格引致客户亏损。经销商干预包括猎杀止损和市场订单的过度滑动,即不断重新报价。经纪商同时使用欺骗手段赢取新客户。

根据该报道,内部人员和客户声称FXdirekt在客户成为资金帐户之前就开始其欺诈行为。该经纪商创建了其平台的演示版本,可以人工延迟。FXdirekt的代表在电话上便可以知道即将的价格走向,并诱骗潜在客户进行交易。在赚钱后,他们会使客户相信演示交易与真实交易一样,而他们轻易获得的利润可以用真钱复制一次。在演示账户中亏钱的客户会得到添加进来的资金,所以潜在客户不会意识到自己正在亏损。

他们同时提到公司是如何从客户亏损中获利的,客户将亏损他们所有的钱。该报告同样提及亏损客户如何被敦促重新存入资金以尝试赚回亏损。此外,员工的工资很低,但是佣金很高,以此鼓励激进的销售行为。根据该文章,恶性建议和“推动”客户进行交易的行为是从“老板”那里得到的指示。

在为真实账户注入资金后,客户登录后经销商可以监测。经销商然后利用下线客户在其账户中触发止损或征收保证金。过去关于错误征收保证金的投诉曾经在BaFin出现过,但是监管者没有追加罚款或使用其他法律行为。

除了客户,员工同样被利用。销售代理由于被给予了高配额,被迫拨打大量销售电话,并设定了通话的最低时间。与此同时,为了操纵“最佳经纪商”投票,该经纪商让员工用化名购买预付电话卡,并使用它们为FXdirekt拉票投票。该报告同时声称公司将想员工贷款,并将还款作为杠杆,使他们开始积极销售策略。

与预期一样,据称拥有40000客户的FXdirekt Bank拒绝了该指控。然而指控使得担任FXdirekt商业介绍人的BNP Paribas下属机构Cortal Consors与该德国经纪商断绝往来。

尽管此类的经纪商活动并不是新鲜事,但它们确实对要求德国经纪商注册成为银行德国监管者Bafin带来不良影响。公众将会敦促Bafin了解它如何使德国银行像鱼龙混杂的大染缸一样运营业务。根据汇亨得到的消息,Bafin正在调查该经纪商。

(作者 Ron Finberg 编译 迟笑笑)

 







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