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“猎鹰”仍在盘旋——美国银行卷入百利客户资金侵吞案

2013/06/6 18:12 · Forex Magnates

去年,美国百利金融集团倒闭产生了巨大影响。今天,美国商品期货交易委员会向美国爱荷华州北区地方法院提交了诉讼,指控美国银行违法使用和持有美国百利金融集团有限公司的客户隔离资金。

自杀未遂

去年7月,美国百利金融集团创始人Russell Wasendorf Senior自杀未遂,随后美国联邦调查局开始对该公司进行调查,于此同时,美国商品期货交易委员会也对该公司展开调查。

据美国商品期货交易委员会2012年7月11日向芝加哥法庭提交的诉讼称,美国百利金融集团2亿美元的客户资金下落不明。

去年8月,就在美国商品期货交易委员会提起诉讼后一个月,美国国家期货协会开始对美国金融服务提供商实施隔离账户监管政策。如果这个政策早一些出台,美国百利金融集团的事件就可以避免。

似曾相识

备受关注的百利事件之后,非常值得注意的是,一个国家银行因同一公司客户资金问题遭到监管审查,受到同一指控的美国银行是美国第15大银行,在爱荷华州雪松瀑布市设有办事处,百利集团及其创始人Russell R. Wasendorf Senior也位于此地。

美国商品交易法案和美国商品期货交易委员会条例禁止美国银行等存款机构使用或持有期货经纪商的客户资金,因为该资金仅属于客户,不属于其他任何人,并且将仅属于客户的信用用于客户以外的其他个人也是被禁止的。

指控称,美国银行是一家为美国百利和Wasendorf提供服务的存款机构,百利是一家成立于1992年的注册期货经纪商。从2008年9月至2012年7月,美国银行违法接受百利客户资金并将其作为Wasendorf及其妻子以及其所有的Wasendorf建筑有限公司贷款的抵押,在爱荷华州雪松瀑布市为百利集团建立办公设施。指控还指出,大约从2008年6月到2012年7月,美国银行将一个账户作为百利商业活期账户,在这个账户中违规持有百利客户资金,并在知情情况下帮助Wasendorf将数百万美元的客户资金从这个账户中转移出去,用于购买Wasendorf的私人飞机、餐馆,解决离婚协议以及其他事宜。据指控称,美国银行知道这些转账行为对百利客户不利。

美国商品期货交易委员会执行主管David Meister说:“保护客户资金的美国商品交易法案和委员会条例约束持有其资金的银行的义务。今天的行动很明显的表明,如果银行不能遵守客户资金保护条例,我们将对其采取行动。Wasendorf窃取了大量客户资金,但是他的罪行不能成为美国银行逃避应该承担的责任的借口。”

据指控称,在20多年间,Wasendorf欺诈了24000多个百利客户,利用美国银行的客户资金隔离账户侵吞了2.15亿多美元的客户资金。因涉嫌欺诈,Wasendorf未向美国国家期货协会进行如实陈述,并向百利审计人员谎称百利客户的美国银行隔离账户中存有2亿美元以上的资金,而事实上,2005年5月以来的平均余额仅为1570万美元。2012年7月10日,美国商品期货交易委员会对Wasendorf及百利集团提起民事诉讼:美国商品期货交易委员会诉美国百利金融集团和Russell Wasendorf Sr.,1:12-cv-05383(N.D. IL2012年7月10日)(见美国商品期货交易委员会新闻发布稿6300-12,2012年7月10日)。美国爱荷华州北区联邦检察官办公室还对Wasendorf提出刑事指控,Wasendorf认罪,2013年1月23日,Wasendorf被判处50年监禁,并被要求支付2.15亿美元的赔偿。美国诉Russell Wasendorf, Sr. 12-cr-2021-LRR。

在此次诉讼中,美国商品期货交易委员会禁止美国银行进一步违反美国商品交易法案和美国商品期货交易委员会条例,并提出赔偿、追缴和民事罚款以及其他适当的救济方式。

负责此次案件的美国商品期货交易委员会执法部职员有:Robert Howell、Joy McCormack、Susan Gradman、Scott Williamson、 Rosemary Hollinger和Richard Wagner。

(作者:Andrew Saks McLeod      编译:我本豪情)







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