您的位置:汇亨中文网 > 行业监管 > 正文

三家印度银行违反KYC与AML程序遭罚

2013/06/16 21:05 · Forex Magnates

三家重量级的私人机构由于未遵守KYC与AML程序的要求遭印度的银行监管机构罚款。自传媒公司cobra发布这三家银行系统与控制方面的短缺后,它们就被锁定了。

遭到罚款的这三家私人银行所服务的客户群超过5千万。Axis银行被罚款5千万卢比(861,000美元),HDFC被罚4500万卢比(780,000美元)和ICICI银行被罚100万卢比(173,000美元)。

注意

根据印度银行的调查,法令声明虽然没有明显的洗钱嫌疑,但银行违反了以下内容:

  • 不遵守合作银行“面值”支票支付的一些保障安排。
  • 不遵守诸如风险分类以及账户持有人定期风险分析等了解客户(KYC)与反洗钱(AML)指导原则的一些方面。
  • 不遵守KYC的内容,包括向客户销售第三方产品、遗漏提交现金交易报告(CTRs),并以卢比以外的现金进行金币的交易。50000, (865美元)
  • 未得到永久账号(PAN)卡的详细信息或要求的60/61形式。
  • 未验证一些非居民普通账户(NRO)的资金来源。

未能根据需要重新指定一些非居民普通账户,以及未提交储蓄银行需要的相应信息。

根据央行处理违规行为的每项程序,它要求所有银行调查为什么会出现系统缺陷。了解了每个案件的实情与个别银行的答复后,储备银行得出结论:对一些违规行为实施罚款征收。

三家银行均不能对此发表评论。

印度银行业已经在进行过渡,其中,私人银行正在利用经济增长和消费者需求的变化发展。各银行提供了大量的储蓄与投资产品,涵盖储蓄账户、债券和共同基金。

印度银行一直在系统与控制方面与其他银行进行竞争,而ING银行与ICICI银行自收到央行多次关于KYC与AML程序的口头书面警告后,于2012年10月遭到罚款。

其他罚款

2012年对全球的银行业巨头来说都是艰难的一年,因为监管机构对洗钱与违反了解客户(KYC)活动实施罚款严打。

过去18个月内,与KYC和AML相关的罚款记录

  • 汇丰 20亿美元
  • 渣打 3.4亿美元
  • ING 6.19亿美元
  • Nordea 470万美元

金融服务行业的企业必须坚持遵守监管部门制定的严格的指导方针。英国Alpari公司遭到英国金融服务管理局罚款200,000美元。

通过以下方式了解客户:

金融行动特别工作组(FATF)成立于1989年,成员均来自G7国家,其目的在于发展促进国际反洗钱活动,并设立所有国家必须遵守的相关程序与基准。而向英国客户提供经纪服务的公司必须遵守诸如金融行动特别工作组等机构设立的参数。

一条简单的法则

  • 非金融行动特别工作组 – 高风险
  • 金融行动特别工作组 – 中等风险
  • EA EU – 低风险

诈骗者尝试使用银行系统来掩盖非法资金的来源,支付供应商Liberty Reserve近期涉嫌大约50亿美元的洗钱活动。犯罪的收入被认为与贩毒、身份盗用以及儿童色情制品有关。

随着投资者对安全可靠的要求,印度银行的惩罚进一步将印度打造成为了一个海外投资的首选目的地。在卢比波动激烈的情况下,国外的投资者根据交易所周二提供的数据,卖掉了价值1.51亿美元的股票。

印度外汇

世界最大民主国家的央行已经在过去六个月的免责声明中,指出外汇保证金交易的不合法性,限制保证金产品的交易。印度银行于2011年2月正式开始进行在线外汇交易,打消投资者与在线公司合作的可能。

该国主要股票交易所NSE的日均交易量为173亿美元,零售股权账户估计有2400万个。HDFC银行的证券部门在其2012年的年度报告中表示,其投资账户共有160万个。

(编译:吴珂睿)







无觅相关文章插件,快速提升流量