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原来如此!新加坡MAS揭露133家外汇交易商企图改变监管基准

2013/06/22 19:48 · Forex Magnates

上周五,新加坡监管当局新加坡金融管理局(MAS)已经完成对金融机构进行为期一年的监督,进一步证明了国际监管正积极认真的监管市场参与者的行为。

监管结果揭露了交易者及银行等一系列的违规行为,通过此次监管,监管者提出要尝试改变现有基准,已经有133家交易商加入该行动,企图创造一种以外汇交易者领头在价格、价值或金融基准水平方面的虚假或误导表象。

这些发现导致形成一个新的金融基准框架,所有金融机构都必须遵守该基准设定的程序,而违反者将受到责罚。

根据新加坡金融管理局对金融基准的监管定义,任何价格、估算、利率或价值均由公式计算得出,并作为参考来确定支付利息或其他到期存款或贷款、价格、价值或任何投资产品效益;或任何受新加坡金融管理局监管的任何实体所提供的价格、价值或任何产品效益。

交易商试图影响基准

审查后发现,共有133家交易商试图通过不正当手段来影响现有基准。尽管没有确凿的发现新加坡银行同业拆放利率(SIBOR)、新加坡拆出利率(SOR)以及外汇基准操作成功的迹象,交易商们的行为反映出职业道德的缺乏。

虽然涉及到的交易商数量只是新加坡交易社区的一小部分,新加坡金融管理局也已经强调要严肃对待,坚持保持行业内的高标准,并希望银行在所有员工之中肩负起建立道德行为文化的责任。

金管局采取行动

与诸如美国商品期货交易委员会这样的西方监管机构不同,新加坡金融管理局已经着手通过对违反基准的市场参与者实施财政罚款来进行纠正,如果银行能证明他们可以纠正该问题,罚款将全额退还。在已经建立了像美国商品期货交易委员会这样的监管机构的情况下,一旦进行处罚后,该处罚便不可撤销。

在这133家交易商引起了监管机构注意的同时,20家银行也被发现在治理、风险管理、内部管理和监测系统方面与他们所涉及的基准存在偏差。

新加坡金融管理局已经对这些银行进行了谴责,并指示他们采取行动解决他们的不足之处。有关机构在补救中必须拨出额外的储备,并由银行将流动资产量化为新加坡币,但该价值尚未得到证实,证实后将由新加坡金融管理局持有一年。这使金融机构有足够的时间来解决自己的不足之处,在此之后新加坡金融管理局将会把资金返还给这些机构。

交易商由银行管理

据新加坡金融管理局消息,各银行已经对相关交易商采取了监管行动。约四分之三的交易商已经退出或被迫失业。

其余的相关交易商为了避免失业,正受到惩戒。惩戒包括重新分配到其他工作岗位、降职,并没收奖金。新加坡金融管理局一直呼吁该行业采取措施,促进参考检查,这样如果企图通过不恰当的潜在任用方式来影响基准,就会被机构察觉。

未来的违规行为将构成刑事诉讼

新加坡金融管理局提出的新监管框架的重要性有两个:

首先,新加坡金融管理局将根据证券期货法(SFA)针对任何金融基准的操纵行为出台具体的刑事与民事制裁。这将涵盖所有的金融基准,包括新加坡银行同业拆放利率、新加坡拆出利率和外汇。

其次,新加坡金融管理局有意将主要的金融基准设置为监管标准。新加坡金融管理局有权根据证券期货法在考虑诸如基准系统重要性以及操纵敏感性评估的基础上设定主要的基准。新加坡金融管理局建议将由新加坡银行协会(ABS)目前管理的新加坡银行同业拆放利率、新加坡拆出利率与外汇基准作为主要的基准。

现在要求各机构这类程序的管理人员建立起有效的定期的基准服从检测及监督安排,设立识别并减轻实际和潜在利益冲突的强大管理安排,同时成立一个委员会,负责监督基准管理程序与提交者的行为。

同时,组织内的服从官员及工作人员必须向监管机构提交与主要基准相关的信息,必须遵守由各管理机构制定的提交者行为,必须制定一名外部审计员进行年度独立的提交者基准提交活动监察,并向新加坡金融管理局提交该审计员的报告。

新加坡金融管理局的副董事长Teo Swee Lian在一份行业公开声明中解释道:“确保金融基准流程的完整性是至关重要的。新加坡金融管理局已经在仔细评估了银行各自不足的基础上,对各银行采取了严格的监管措施。拟定的新监管框架将把企图对这些基准产生不良影响的风险降至最低。业内人士也必须发挥自己的作用,加强金融基准的稳健性,并培养高标准的职业操守和道德。”

(作者:Andrew Saks McLeod   编译:吴珂睿)







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