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尼日利亚银行GTB因怠慢洗钱监管遭到FCA罚款

2013/08/13 15:06 · Forex Magnates

近日,金融行为监管局(FCA)发现英国领先的尼日利亚银行Guaranty Trust Bank (UK) Ltd(GT银行,又称GTB)违反了洗钱程序的监管。该金融监管机构发现该银行违反洗钱核心原则已经超过了长达20个月的时间。该监管机构非常重视洗钱活动的监管,而GTB也成为了很多使用失效程序的国内外银行中的一员。

该银行因在2008年5月到2010年6月期间,未能为高风险客户实施好反洗钱(AML)管理遭到525,000英镑的罚款。

主要问题

金融行为监管局的调查(初步调查是由金融行为监管局前身英国金融服务管理局在2010年实施的洗钱专题回顾的一部分)发现该银行违反了几项关键条款,破环了该系统,根据FCA的官方声明,其中包括:

  • 评估或记录由高风险客户引起的潜在洗钱风险
  • 掩盖反对制裁名单或PEPs数据库的潜在客户
  • 获取并/或记录高管人员关于与PEPs建立业务关系的审批文件
  • 确定潜在客户的账户目的和性质,或高风险客户财富或自己的来源
  • 回顾高风险客户账户的交易活动,并检查这些客户的最新信息

在失效程序下,金融行为监管局认为GT银行无法了解或评估其高风险客户的活动。该银行违反了金融行为监管局的第3条原则,该原则要求各公司采取合理措施,认真高效组织并控制自己的事务,以及一些系统与管理的规则。

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FCA金融犯罪执行董事Tracey McDermott

金融行为监管局金融犯罪执行董事Tracey McDermott在一份声明中谈及这该事件时,说:“银行是预防英国金融体系出现犯罪活动的最前线。GT银行的失职情节严重和并具有系统性,引起处理犯罪的巨大风险。无论是已经完善的公司还是新成立的公司,他们都必须确保系统地控制洗钱风险。”

GT银行在调查的早期阶段进行了结算,抵消了其30%的罚款。未抵消前,罚金总额为750,000英镑。

英国外汇及差价合约经纪商与银行一样有义务遵循同样的指导方针,并坚守FCA的准则,以了解身份(了解客户)和资金来源(反洗钱),在处理身份验证时,根据每个国家文档和程序可靠性,对处理低风险交易的公司(如,英国和欧洲客户)的要求就比较灵活。诸如GB Group或Experian这样的合规工具得到了各公司的广泛使用,帮助他们立即识别客户,从而不再需要文档支持。另一方面,来自高风险司法管辖区的客户需要提供一些公证文件,在某些情况下,经纪商要求提供副本。

McDermott女士总结说:“金融行为监管局将继续关注潜在的洗钱风险,这与我们保护并提高英国金融系统完整性的目标一致,针对那些严重的问题,我们将进行‘集中严肃’处理。”

GTB银行与土耳其设在英国的土耳其银行、瑞士的EFG私人银行,以及巴基斯坦的Habib银行这些海外银行都违反了金融行为监管局的洗钱准则和程序。

监管部门调查发现,除了上面提到的银行以外,国内巨头Coutts和苏格兰皇家银行也因为其系统控制的事务受到惩罚。

其他洗钱活动的金融处罚:

  • 土耳其银行294,000英镑
  • EFG私人银行 420万英镑
  • Habib银行 525,000英镑
  • Coutts 875万英镑
  • 苏格兰皇家银行 560万英镑

2011年,英国监管机构对洗钱活动进行了一次彻底的调查,并发布了专题回顾,从而为各公司提供了高风险情况下最佳实践的详细信息和指导。

GTB为英国的西非大部分住户(潜在部分)提供服务,根据官方估计(2011年人口普查)超过100,000人。

尼日利亚外汇

尼日利亚在过去十年中,成为了外汇交易增长最快的国家之一。随着互联网的使用和经济的发展(根据IMF的数据,2009年以来,国内生产总值平均增长7%以上),尼日利亚投资者被吸引至世界上流动性最好的市场进行交易,取代了以前低劣的国内投资环境。

根据尼日利亚国内身份认证与反洗钱程序准则,其交易者都陷入了高风险的类别。

尼日利亚是非洲人口最大的国家,它持续主宰并掌控该地区的经济收益,这对那些寻求扩大立足之地的公司来说具有很大的潜力。MetaTrader 4是该国最流行的平台,由下述几家拥有当地办事处或代表处的经纪商提倡使用:InstaForex、FX Open、Alpari和GKFX。

lagos

拉各斯金融中心

国际20大金融中心

尼日利亚旨在2020年成为世界领先的金融中心之一,其央行已经根据该目标颁布了新的政策和改革。尼日利亚中央银行(CBN)已经开始实施了财政系统战略(FSS)2020。该财政系统战略(FSS)是央行在尼日利亚创建国际金融中心的发展计划,除此之外,还打算发展尼日利亚的金融基础设施,以支持该国在2020年申请成为世界前20的经济体。

FSS 2020协调者,中央银行副行长Alhaji Suleiman Barau在向媒体发表的声明中,谈及此项新改革时,说到:“我们已经开始全面执行相关工作,并正在努力加强金融改革的项目管理和跟踪改革。我们还会加强项目管理办公室(PMOS)的工作,并全面发展与发展伙伴的联系,并涉及其他所有的股票持有人。”

(编译:吴珂睿)







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