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公司违反客户资金保护条例,被罚710万英镑

2013/09/8 19:03 · Forex Magnates

本周,对无视资本充足率条例的公司不断加强监管的情况非常普遍。

昨天,美国商品期货交易委员会命令美国麦格理期货有限责任公司支付15万美元的罚金,理由是在某些场外工具向场内产品转换的相关交易方面,未能在担保账户中保留足够资金。

就在同一天,在英国整个业内,英国金融行为监管局对安本资产管理处以719.25万英镑的巨额罚款,理由是在2008年9月和2011年8月期间,未能妥善保管存放在第三方银行货币市场存款中的客户资金。

保护客户资金优先是国际惯例

2008年全球金融危机以来,以及随后两个非常知名公司——全球曼式金融和美国百利的倒闭,全球监管机构在完善经纪商妥善保管客户资产和入金方式相关条例方面的决定是一致的。

在北美和英国,监管当局历史悠久、备受尊敬。事实上,英国金融行为监管局相对成立较晚,它替代了英国金融服务管理局,并吸收了英国金融服务管理局的金融监管经验。

两个监管机构都实施合规检查,昨天,美国商品期货交易所命令麦格理期货支付15万美元的罚款,理由是该公司未能在担保账户中保留足够的资金,违反了美国商品期货交易委员会条例30.7。美国商品期货交易委员会的命令要求麦格理支付民事罚金,并停止违反美国商品期货交易委员会条例30.7。

4月份,澳大利亚监管机构——澳大利亚证券投资委员会对城市指数集团澳大利亚公司进行了处理,理由是该公司在处理客户资金方面不符合规定,尽管没有实施罚款,但最终结果类似。当时,对城市指数采取了强制措施,与昨天针对麦格理期货做出的命令类似,禁止其进一步违规。

在城市指数一事中,违规引起了监管机构澳大利亚证券投资委员会监测系统的注意,该系统对市场参与者的行为实施实时的监测。采取的另一措施是提高外汇公司运营的净资本要求。

英国基金管理者被罚719.25万英镑——这还是减少后的金额!

英国金融行为监管局的客户资金条例旨在确保如果公司倒闭,其代表客户持有的资金可以尽快的得到明确的确定、保护和返还。安本资产管理错误的认定相关资金不受英国金融行为监管局条例的监管,这意味着他们在设定受影响账户时,未能从第三方银行获得正确的证明文件。

在设定账户时,安本资产管理还使用不一致的命名惯例,从而在资金所有者方面造成了不确定性。

为了支持英国金融行为监管局确保相关市场功能良好的战略目标,英国金融行为监管局力争保护和提升金融系统的完整性。监管机构优先考虑保护客户资产,英国金融行为监管局将继续通过公司监管和政策工作实施标准的提升。

安本资产管理违反英国金融行为监管局的业务条例,条例要求公司保护客户资产,并要有效地组织和控制相关事务。如果安本破产,其客户在资金返还上将处于延迟的风险之中。如果安本对第三方银行负有债务,货币市场入金客户资金提供也将处于缺失的风险。

在2009年5月检查之后,监管机构一直要求该公司确保获得英国金融服务管理局的正确文件。2010年,安本资产管理向英国金融服务管理局致信,从而确定其运营完全符合相关规定。

关于罚款,执法和金融犯罪部主管Tracey McDermott说:“在确保市场功能有效性方面,妥善处理客户资金是非常重要的。如果他们达不到我们的标准,公司希望英国金融行为监管局能够接入,并采取措施避免对客户(最终对消费者)造成不良结果。

据英国金融行为监管局称,该公司完全配合英国金融行为监管局的调查,并同意在早期阶段将事件进行解决,所以使罚款减少30%。如不减少,罚款金额将达到10275000英镑。

担保资金与隔离资金有差异

美国商品期货交易委员会针对麦格理期货的命令发现,2012年10月15日,ICE Clear欧洲公司将其现有的场外掉期和期权转换成美国场内期货和期权,从而使洲际交易所期货、美国能源业务和洲际交易所欧洲期货在场内进行交易。

据命令称,与担保基金的资产相当的ICE Clear欧洲公司持有的资产被重新指定为隔离资金。向所有相关公司都发布了通知,包括麦格理,ICE Clear欧洲公司对此进行了解释,并提供支持。

在期待转换的过程中,2012年10月15日,麦格理将一定的担保资产转移到隔离账户,并在担保账户中保持一定的余额。然而命令发现,10月15日以后,与发给麦格理的通知相一致,ICE Clear欧洲公司重新指定麦格理的担保账户中的大约4500万美元转移到隔离资金中,从而增加隔离资产,而不是担保资产。

据指令称,因为所有关于ICE转换的担保资产都被转移到隔离账户,但是全部与转换有关的担保客户债务没有及时的按照麦格理的指令簿转移到隔离账户中,因此出现了担保金额不足。

美国商品交易法和美国商品期货交易委员会条例包含的规定保护客户美国和国外交易所的交易资金。关于客户在国外交易所的交易,期货经纪商必须对资金、证券和财产负责,并进行维护,金额至少足以覆盖或满足隔离担保账户中所有对国外期货和期权客户的当前义务。

2012年10月16日,麦格理的担保金额为3660万美元,该金额是按照10月15日业务结束时的余额计算的。在知道金额不足后,按照其监管义务,麦格理马上通知美国商品期货交易委员会、美国国家期货协会、以及各交易所。麦格理还从隔离账户向担保账户转移了大约4500万美元,弥补了不足。

据命令称,在此期间,麦格理保持了足够的资金来满足其担保金额不足,然而,要求在担保账户中保留的资金与要求在隔离账户中保留的资金不同。

据命令称,麦格理马上采取措施避免类似的资金不足再次发生。

实际上在此案中,麦格理期货公司因违规受到了轻微处罚,但是总体结果表明,监管机构认为这类问题的性质严重。随着众多外汇公司为了管理交易账户而代表客户持有资金,很显然,无论是数字还是模拟,监管机构都保持密切关注。

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(作者:Andrew Saks McLeod  编译:我本豪情)







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