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非塞浦路斯银行不接受塞浦路斯外汇公司开立账户申请

2013/10/17 22:21 · Forex Magnates

汇亨从机构外汇业的消息来源得知,塞浦路斯之外地区的银行现在不愿意为持有客户资金的塞浦路斯外汇经纪商开立商业银行账户,尽管申请账户的外汇公司符合资本充足率和合规要求的规定。

通过进一步研究,汇亨从一个与塞浦路斯零售外汇市场参与者有联系的独立服务提供商了解到了一些消息,塞浦路斯的外汇公司告知该服务商的公司,对于塞浦路斯外汇公司来说,开立公司银行账户存入客户资产越来越难。

这一特殊消息来源要求不公开姓名,他今天向汇亨解释说:“塞浦路斯处于困境,银行不想要这样的业务。欧洲银行总体上不提供账户开立服务,塞浦路斯位于欧洲,受金融工具市场法规监管。”

汇亨联系了一些塞浦路斯外汇经纪商,以及机构公司和提供商,对他们的观点进行了了解,确定了他们是如何调整业务模式,来缓解这种影响的。

当被要求详细说明这个问题时,大多数塞浦路斯公司未做评论,然而一名高管解释说,他认为,对于塞浦路斯公司来说,获得非塞浦路斯银行的账户是非常困难的,在他看来,这与试图将资金留在塞浦路斯的塞浦路斯银行无关,相反,这与对塞浦路斯客户更加谨慎的非塞浦路斯银行有关。

银行不愿意提供开户服务

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2013年早些时候的塞浦路斯银行危机

在考虑接受新的公司客户时,银行通常要对自身所能够承担的风进行审定,因为可能会出现外汇公司情况变糟,或者是业务性质损害银行声誉的情况。

因此,根据汇亨的消息来源所提供的信息,当塞浦路斯外汇公司想要存储客户资金时,受金融工具市场法规监管的欧洲银行不愿意接受的趋势越来越明显,

还有消息称,北美一家机构流动性提供商的高层人士解释说,他最近注意到主要金融机构不愿意接受客户,他说:“我看到这种情况在最近几个月越来越严重。”

他接着说:“这种情况在塞浦路斯尤为突出,范围也非常广泛。机构经纪业务方面,这种情况在整个行业和全球范围发生。银行确实提高了资本要求,我看到一些机构完全退出市场。我认为,以不足几百万美元的净资本接受经纪商的风险要远高于潜在的收入。”

我们的消息来源称:“最近,一些地区出现了动荡因素,客户处于困境,这些地区的经纪商面临一些麻烦,银行不愿意与相关经纪商发生联系。我从所有主要银行的内部消息了解到,他们已经按照‘了解客户’的程序和要求紧缩贷款。我仍然认为塞浦路斯是一个不错的地区,但是确实是有害群之马对塞浦路斯造成了较坏的影响。”

风险管理——采用谨慎方式

对于银行为什么采用这种方式,外汇业内其他参与者的意见不同。伦敦一家机构外汇公司的高管今天和汇亨说,他已经注意到新成立的和现有的塞浦路斯经纪商在开立银行账户存放客户资金方面都面临着困境,众多潜在客户正面临不能在任何银行开立账户,从而无法持有客户资金的困难。

这一特殊消息来源接着说,他认为:“这纯粹是银行风险管理方面的问题,而不是塞浦路斯政府或监管当局的规定。”

这进一步表明,尽管金融工具市场法规为外汇公司在欧洲范围内创建了一个环境,从而无需从欧盟成员国获得许可就可以提供服务,但其他地区的机构和监管当局仍保留各自的权利,如果他们认为有必要,可以开展尽职调查。

这种官僚主义的专门性成为上周汇亨专家论坛中讨论的主题,获得塞浦路斯许可的经纪商不一定就有运营的权利,例如,在自由裁量权之内,英国金融行为监管局有权拒绝实施金融工具市场法规。

可以指望的未来?

塞浦路斯投资公司协会主席Stelios Platis认为这对塞浦路斯乃至全球都是一个挑战,他说:“总之,对于外汇和二元期权经纪商来说,这种趋势呈现出全球性,并不是仅与塞浦路斯相关。”

“然而,考虑到塞浦路斯可能与此类公司的联系最大,在该地区这一问题更为引人注目。这种情况更加明显是因为近来塞浦路斯银行不是特别有吸引力,因此经纪商寻求将目光投向其他银行。”Platis博士解释说。

汇丰银行英国公司代表今天非常明确的和汇亨说,对于某些银行,根本没有外汇公司能够获得账户,无论是在哪个地区,他说:“在外汇方面,我们不会向任何公司提供任何服务,特别是在牵涉到第三方资金的情况下。”这名代表解释说。

为了不与欧盟其他公司出现差异,这是否是这家公司的政策就不存在争议了。

未来在哪里?

为了维持与银行合作伙伴的业务,受此影响的外汇公司将走向何处,这很难预测,这将展示与塞浦路斯众多外汇公司实现的公司协同效应。

早在今年4月份,塞浦路斯银行危机之后很快平静下来,不希望将资金存放在本国的公司开始将目光转向东欧银行。

NetPay销售和营销副总裁Danielle Lebhar和汇亨解释说,塞浦路斯银行危机之后, NetPay大多数客户选择将客户资金转移到非欧盟国家,例如拉脱维亚和罗马尼亚。在塞浦路斯之外的地区开设新账户之后,一些外汇公司要求他们的支付处理提供商,当客户通过公司网站存入资金时,要将资金转移到这些账户中,从而确保不再在塞浦路斯存放资金。

问题是,相关举措是塞浦路斯银行危机余波导致的结果,还是塞浦路斯在西欧银行方面受阻导致的?

(作者:Andrew Saks McLeod   编译:我本豪情)







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