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高管访谈:FXB Africa的Stephen Nefdt详谈 – 细看南非

2013/10/20 15:38 · Forex Magnates

南非拥有一个强大且组织良好的金融市场经济,大多数富有的国内投资者都保留着对商品和股票的传统兴趣。最近一段时间,人们对零售外汇的兴趣日渐浓厚,许多经纪商开始向该国实现他们的客户扩张计划。

上周的汇亨高管访谈中,外汇交易者、信号供应商兼软件开发商Stephen Nefdt详细谈论了经纪商与技术供应商如何通过了解南非零售交易环境的动态和监管规定来接近市场,与经纪商培养合作伙伴关系,以及如何定位产品,以建立长期的客户关系。

请详细介绍一下您的职业背景,以及您在FXB Africa担任高管的原因。

我的职业背景跨度较大。我学过机械工程,并拥有工商管理硕士学位。我在工程领域有多年的工作经验,但我也涉足金融市场的交易。我曾参与IT咨询,然后是项目管理,接着在金融领域担任咨询。

在此期间,我开始进行差价合约的交易和然后转向外汇交易。为什么是外汇呢?是的,它是一个快速变化的市场,并且多维一体。为了在这个市场中交易成功,你需要了解所有市场是如何相关联的,他们彼此之间能产生什么样的影响。这确实改变了我的兴趣,所以我开始进行外汇交易了。我成立了一家名为外汇财富的公司,主要关注交易系统和培训,后来在2011年,我与合作伙伴Hilgard Human创建了FXB Africa。

担任该职位后,您最初的目标是什么?您又是如何实现的?

我们最初的目标是与那些能为我们的业务目标提供支持,并协助我们扩大客户群的经纪商建立合作伙伴关系。与大多数事情一样,你并不总是会得到你想要的。说实话,我们支付了很多的“学费”。起初,我认为我们尝试的太多,因此缺乏具体的重点。随着时间的推移,我们已经学会了将更多的精力放在我们的优势上,我相信我们现在的情况好多了。

FXB Africa专注于什么样的市场?请详细说明它所处的细分市场,及其客户群的主要来源。

我们的主要细分市场包括那些自主的外汇交易者个体。我们提供各种各样的服务,但他们都与外汇服务相关。我们的客户群包括国际和本地的客户。

这几年来,对零售外汇市场参与者来说,南非已经成为了一个有趣的市场。由于美国期货协会对资本要求的提高,造成了北美零售经纪商的外流,您是否认为南非会成为主流零售外汇经纪商乐意成立公司的地方?如果是这样,如何在运营成本和客户获得潜力方面与澳大利亚进行对比?

我们看到了国际外汇经纪商对南非零售外汇市场的极大兴趣,无论是在新兴经济方面,还是相对来说开发程度不高的零售外汇交易者资源方面。许多这类经纪商不了解在南非建立经纪公司的要求,即使他们只是想设立一个代表处。

我可以预见南非零售外汇市场的大幅增长,但在此之前,监管机构需要对外汇经纪商如何在南非开展业务进行监视,并加强控制。拿南非市场与澳大利亚相比较时,我会说,我们拥有巨大的潜力,因为我们的市场在外汇交易方面相对还比较年轻。这里的大多数交易者仍在交易股票,因为他们不了解外汇市场,并认为其风险较高。

stephen-nefdt

FXB Africa合作伙伴Stephen Nefdt

近年来,我们的监管机构,金融服务局(FSB)对那些在南非成立,不符合基本要求的经纪商加大了监管力度。金融服务局相对于澳大利亚证券投资委员会来说,非常有利。我们在南非拥有一个非常强大的金融部门,并且金融服务的监管工作也有效地执行了。与其他西方国家相比,南非的运营成本较低,这对那些在此设立金融服务的外汇经纪商来说,相当有吸引力。

如上所述,只要遵守当地的监管要求,就有大量获得新客户的潜在机会。许多南非人已经被所谓的“夜间飞行”所欺骗,他们不敢相信任何人的投资建议或服务。

南非零售外汇参与者之间的平均存款额是多少?哪些经纪商比较受欢迎?它们在当地市场的交易量数据是多少?

最初南非零售交易者的平均存款额在2000美元到5000美元之间。一般来说,这些交易者不知道做市商或ECN/STP经纪商之间的区别,他们担心更多的是经纪商的诚信。

假设很多做市商已经在交易方面给客户创建了一个不好的印象,那么我们更愿意与那些透明度更高、利差更小、交易执行良好的经纪商进行合作。在当地交易量方面,我没有确切的数据,但它远不及美国或欧洲的交易量多。该市场一旦出现上涨,就可以看到其未来收益的好迹象。

随着社会交易和复制交易平台已经发展成为零售外汇经纪商吸引更多新客户,以及提高目标市场交易量的一种工具,您认为监管机构是否会开始将能让用户进行复制的信号供应商视为金融顾问,并因而要求所有的信号供应商作为金融顾问接受监管呢?

我同意社会和镜像交易已经开始起步的说法,同时,我看到所有的经纪商正在推动这类交易的发展。这样做的问题在于,虽然任何经验不足的交易者都能在短期内产生良好的结果,但只有掌握了这些市场的交易,并具有一定良好经验的人才能长期的获益。

我认为对社交和镜像交易进行监管将会积极困难,因此,在很大程度上,经纪商要对交易者进行审查,并为交易者制定一些他们必须遵守的标准,例如,他们可以规定,要成为信号供应商的客户必须持有一个开户至少9个月的现场交易账户,其中还包括设定最大的可支取水平。监管机构必定会参与进来,但正如我说的,其监控的任务将十分巨大。说实话,我不看好他们能够强制要求每个信号供应商都成为一个金融顾问。

在过去的几年里,整个复制交易、外汇培训和社会交易生态系统已经利用MetaTrader4围绕着经纪商建成了。今年年初,当MetaQuotes向经纪商发出不得使用社会交易供应商的警告时,您是否认为在复制交易、培训和社会交易领域会产生更高程度的平台多样性?

是的,我确实想过在该领域内平台多样性的程度会变得更高。诸如cTrader和FxTrader这样的一些平台取得了一些进展,但我认为目前MetaTrader 4仍是市场的领导者,同时,它会竭尽全力实现更多的突破。原因在于大量的指标和EA都是为MetaTrader 4写的,在我看来,这就是MetaTrader 5一直没有获得成功的原因,因为使用MetaTrader 4的人太多了,并且他们都不愿意接受改变。

这跟安卓系统在手机市场中受到广泛欢迎的原因一样,因为可以免费使用很多优良的应用。用户希望能有大量的免费软件进行选择,而这正是MetaTrader4所提供的。为了创建下一个能与之抗衡的新平台,他们必须真正提供一些特别的东西,因此,把MetaTrader 4从现在的地位上拽下来还需要几年的时间。

您如何看待由不受监管且未注册成为金融顾问的个人所经营的外汇培训公司的合法性?一些较小的中介经纪商通过他们的课程吸引客户群,然后让他们与做市商签署一个交易账户,并利用一个模拟账户对客户进行培训。例如,如果20人参加该课程,那么他们将失去自己最初的存款,这是除了培训费以外,培训师得到的一项重要中介经纪佣金。这种做法如何能得到缓解?监管机构确保是在进行正确监控吗?

这是一个很现实的问题,并且这在很大程度上已经玷污了外汇市场。我亲自见过这些骗子是如何向不知情的交易者行骗的,结果,交易者失去了一切,并对外汇市场感到非常厌倦。由于司法管辖不可能永远不能对其实施完全控制,我认为唯一缓解该活动的办法是让监管机构对涉嫌此类活动的个人或公司进行巨额罚款,并/或采取法律行动。

要实施该方法,需要形成一种“监察人”类型的机构,对所有外汇相关的交易和培训公司进行监管。该机构必须直接连接至国家的监管机构,因此,每个国家都拥有自己的“监察人”,他们有权利采取行动。一些国家已经实现了这种做法,但在南非仍有很长的一段路要走。这绝不是一个万全的解决方案,但肯定会阻止大多数的骗子。

外汇研讨会在南非已经得到一定程度的普及,经常有零售外汇客户参加。研讨会是靠什么得到普及的?他们如何有益于国内外汇行业的发展?

是的,有相当多的海外人士,即所谓的“大师们”对此进行了大肆渲染,但大部分最终都没有什么实质性内容。很多都是些虚假的东西。它呼吁那些寻求改变生活方式,或梦想放弃日常工作,躺在沙滩上进行交易的大部分人群。

可悲的是,这不可能掩盖真相。根据我在外汇交易中的经验,这是与其他工作一样,都十分的艰苦,参与者必须自我教育,并把它当作一项真正的业务进行对待。正如他们所说的,没有免费的午餐。不过,我相信在研讨会上对人们所说的那些话是真诚且现实的,因为,外汇交易者能让交易者获得好处,并让他们进行正确、有利可图的交易。目前对那些希望学习如何交易的当地零售交易者与国际零售交易者的需求巨大,而这只是一个实现其切实期望,并为其提供正确工具和培训的问题。

您如何看待MetaQuotes排挤第三方软件供应商的这种做法?您是否认为MetaQuotes会在内化第三方开发商提供的解决方案上很拿手?还是您认为外汇公司会逐渐离开MetaTrader4,选择开放、可定制的平台呢?

我认为MetaQuotes在搬起石头砸自己的脚,如果他们疏远第三方供应商的话。培养这些关系对他们自己来说非常有益,并能解决任何可能发生的问题。如果MetaQuotes继续采取这种行为,外汇公司将无路可走,只能建立自己的系统和自定义平台。或是,像cTrader这样的平台将获得更多的人气,并将被整合到更多的经纪商及其系统中。

您对向新进入市场的经纪商提供完全自定义的解决方案作何看法?您认为能提供自定义解决方案让新成立的经纪商获得了一种其他竞争者可能没有的提供USP的方法好呢?还是使用现成的解决方案来保持低成本,从而外包所有的支持工作给解决方案供应商,在产品方面稍微落后来说更好?

如果你是一个新经纪商,只是获得新的客户,并让他们与你签约就已经非常艰难了。本质上,它是一种生存游戏。向交易者介绍一个新的交易平台,这本身就是一个挑战。除非你拥有别人尚未开发过的真正有利可图的市场,但我认为这是一个不明智的冒险。最好的办法是通过提供更低的成本、更高的利差、免费培训、更好的交易系统,以及无与伦比的客户支持,将自己与其他经纪商区分开来。许多经纪商都宣传这些东西,但都没有达到这些服务描述的所有方面。因此,我认为,使用现成的解决方案并专注于客户最关心的事情则更为明智。

FXB Africa如何看待组合管理?组合管理使用的多用监督程序是哪一个?有关组合管理的监管警告有哪些?根据南非的情况看来,使用组合管理的好处是什么?

首先,我们不提供投资组合管理,因为我们没有授权这样做。然而,多年来,我们已经发展了一些真正优秀的基金经理和公司,提供这些服务具有优良的回报。反过来,我们建议客户可以了解一下这些公司,如果他们对管理基金感兴趣的话。

同时,我们也在寻找具有完整FSB认证的公司进行合作,并提供管理基金。一旦建立合作后,我们将能够提供大量的管理基金,包括我们自己内部的交易机器,每年都有超过30%的回报,并且支出非常低。在南非,监管工作非常清晰,仅限于不管理任何资金的个人或公司,除非他们拥有FSB许可,据我所知是第2类许可。根据南非金融服务局的叙述,有很多所谓的基金经理非法交易客户资金,并具有被处罚的风险。

在寻找经纪商合作伙伴时,参考标准是什么?

我看重的非常简单,即透明度和​​诚信。资金安全之后,紧接着是确保客户资金的独立性。另外,我还愿意与提供直接市场准入,如ECN/STP模式的经纪商合作。该经纪商应具有一个大型的流动资金池,并至少受到一个监管机构的监管。

对我们来说非常重要的一个因素是我们选择的经纪商愿意帮助我们发展业务,拥有创业精神,并愿意接受新的创新想法,这能够促进双方的业务发展。

FXB Africa来年的计划是什么?

来年,我们的主要焦点将集中在通过向客户介绍我们具有革新意义的交易软件(外汇Dashboard_Session交易者系统)来增加我们的销售。我们还将与战略合作伙伴和经纪商进行合作,完成该项目。收入将来自软件销售、培训和经纪佣金。最后,我们将专注于基金管理服务,细节如上。

其主要目的是提供一项服务,可以协助客户在外汇市场交易时,保持盈利。我们的宗旨是在所有业务中保持诚实、透明和真诚。

作者:Andrew Saks McLeod   编译吴珂睿







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