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南非FSB恢复了ACM Gold的许可证

2013/11/1 12:51 · Forex Magnates

尽管近期的全球监管改革对零售和机构外汇行业领域制定了非常详细的监察标准,但显然并不是所有的监管部门都能避免可能的判断错误。

汇亨得知今年6月份发生的一个事件,即南非金融市场监管机构在监察中暂时吊销了南非外汇公司ACM Gold的许可证,在无法确认对其投诉的完整程度和有效性后,恢复了该公司的许可证。

事件背景

今年5、6月期间,南非金融服务局(FSB)发布了一个文件,该文件公布了金融服务行业所有领域中许可证遭金融服务局撤销或暂时吊销的公司名单。

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金融服务局对南非所有的非银行服务进行监督

这些公司中,有一些是在南非运营的外汇公司,如下面完整的列表所述。

为了进行调查,汇亨与南非外汇市场的一些参与者进行了谈话,确定监管机构这样做的原因。

南非外汇公司ACM Gold产品开发主管Saad Sidat向汇亨解释到,他们的公司确实遭遇了这件事。

Sidat先生概括说:“这是我们以前的许可证号码,由于某个客户试图从我们身上非法获取利益,对我们进行了诬告,它被临时吊销了。实际上,投诉ACM Gold的罪魁祸首并不是ACM Gold的客户,而是一名骗子,他擅自以我们实际客户的名义上呈了一份有律师签署的书面声明。”

根据Sidat先生所述,金融服务局在吊销ACM Gold许可证之前并没有进行任何联系。事后,金融服务局才要求ACM Gold提交一份陈述或细节,同时,在吊销许可证期间,也并没有针对投诉的真实性,对公司的记录进行调查。相反,金融服务局吊销了公司的监管许可,并将公司列入了名单中。

毫无根据的指控

Sidat先生提到,这次特别的投诉不但是由一名非该公司实际客户的个人引起的,同时,监管机构应该根据整个情况对此进行调查,并收集证据,而不是直接就听信其投诉内容。

Sidat先生说:“原本的投诉人是一名加纳,而不是南非的居民,他并不是ACM Gold的客户。他声称自己是一个银行家,并投资了50万美元给该公司,却无法取回。他进一步解释说,他所投入的钱比这更多,最初投入的50万美元根本就微不足道,但这所有的一切都是编造出来的,所以对他的说法进行了调查。”

恢复许可证 – 但不道歉

金融服务局的决定让ACM Gold的高管人员们确实感到吃惊,针对此次的事件,金融服务局只是恢复了公司的许可证,并使用了新的许可证号,即19015。事实上,金融服务局没有因此向ACM Gold道歉,其网站上也没有公布这一调查结果,并宣布已经恢复了公司的许可证。

为了确定该问题的实际情况,汇亨向金融服务局通信联络部的专员Tembia Morele提出了一些相关问题,Tembia Morele解释到:“ACM Gold的许可证是因为该公司没有满足相应的要求而遭到吊销的,然而,在他们遵守了这些要求之后,许可证的吊销就解除了。”

Morele女士进一步向汇亨解释到,该监管机构必须遵守金融服务法第22条(1)(a)的内容,不得公开调查的细节,同时也不能详细说明采取该行动的原因。

这到底只是监管机构方面的一次判断失误或程序失误呢,还是不可量化的一种常见现象呢。

FXB非洲主管Stephen Nefdt向汇亨解释到,金融服务局在回应客户投诉时有一套必须遵守的程序,但他“从未注意过会发生这样的事情。通常情况下,如果有投诉需要处理,金融服务局可能会对此进行调查,同时,我相信他们不会在没有进行任何咨询的情况下撤销许可证的。”

汇亨试图联系金融服务局,以获得更多与这些程序的相关信息,但却没有得到任何回复,无论是电邮还是电话。

作者:Andrew Saks McLeod   编译吴珂睿







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