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苏格兰皇家银行违反合规规定被罚1亿美元,集团财务总监辞职

2013/12/14 10:30 · Forex Magnates

根据公司网站上发布的新闻看来,苏格兰皇家银行(RBS)已经与美国三家主要监管机构在美国经济制裁方面达成和解。

结算监管机构之一,纽约金融服务局(DFS)也针对与苏格兰皇家银行的和解发表了官方声明,指出该银行违反了设计伊朗、苏丹和其他国家的交易法,并将受到国际制裁。纽约金融服务局的声明副本在dfs.ny.gov网站上提供。

根据纽约金融服务局发布的新闻,行为不当的苏格兰皇家银行个人将受到处分,包括解雇员工。其中,被革职的人员包括苏格兰皇家银行亚洲、中东和非洲的国际银行服务主管,以及企业市场反洗钱主管等等。1亿美元罚款中,5000万美元将支付给纽约金融服务局(DFS),5000万美元支付给联邦当局(如下所述)。

美国当局发言

纽约州州长Andrew Cuomo在评论纽约金融服务局的声明中,说到:“我们身负重任,打击银行的不当行为,并继续加强金融系统长期的诚实。”州长Cuomo针对和解补充说道:“在纽约,我们将继续积极铲除那些危害国家安全的国际洗钱活动。”

苏格兰皇家银行在和解声明中提到的监管机构包括美联储(Fed)理事会、纽约金融服务局和外资办(OFAC),这些监管机构于2010年开始对苏格兰皇家银行的历史美元支付方法及其在英国的控制展开调查。RBS_

根据公司网站上的官方声明,在与上述监管机构交涉时,苏格兰皇家银行同意,并全额支付1亿美元(6200万英镑),其中5000万美元(3100万英镑)给美联储,另外5000万美元(3100万英镑)给纽约金融服务局。在支付给美联储的5000万美元(3100万英镑)中,有3300万美元(2000万英镑)用于支付外资办的罚款。

根据官方发布的新闻,苏格兰皇家银行在新闻稿中称此评论已经在2010年与有关美国当局实现共享,并在随后的监管文件中披露。根据该说法,美国司法部和纽约地区检察官已经结束了它们的刑事调查,并未对苏格兰皇家银行采取行动。

集团财务主管Nathan Bostock有意宣布辞职

苏格兰皇家银行在新闻发布中还证实了Nathan Bostock向董事会提出辞掉集团财政主管一职的想法。相关新闻中证实他不久将正式离职,但他将继续负责完成有序的交接工作。他的继任安排详情将会在适当的时候通过公告宣布。

苏格兰皇家银行董事长Philip Hampton在公司发布会上,针对Bostock先生辞职一事说到:“Nathan在担任首席风险官期间,工作出色,是自2008年金融危机后,帮助银行恢复安全和稳健,不可或缺的一员。董事会祝福他一切顺利。”

苏格兰皇家银行首席执行官Ross McEwan在发布会上针对集团财务主管离职一事,补充说到:“这个秋天,我有机会与Nathan一同工作,并宣布了银行了新资金计划。他是一位有才能的银行家,向我们的监管机构和大多数股东提出了一系列的讨论课题。尽管我会会念一起与Nathan合作的时光,但我也期待与其在英国市场中进行竞争,因为我们都努力为客户创建一个更好的行业环境。”

改善工作到目前为止已经解决的问题

根据有关和解的新闻报道,苏格兰皇家银行已经与美国当局展开全面合作,承认了这些失误,并对此深表遗憾,如上所述,苏格兰皇家银行已经着手部署一个广泛的补救计划,处理调查中的各种不足之处。此外,苏格兰皇家银行已经承诺用3亿美元(自2010年以来)来加强银行对制裁的控制环境,自2009年以来,苏格兰皇家银行已经做了以下工作:

  • 制定了一个更全面的新全球外资办合规政策,明确指出严禁违反制裁要求的行为,并引进电子支付过滤,加强对财政部和外资办的过滤,这冲破了法律的限定。
  • 在相关国家内对所有客户关系进行了全面审查,并清除了一些客户关系。
  • 加强了反洗钱和制裁合规功能,并将该团队从2011年7月的730名员工扩大到了今天的1700名。
  • 加强集团不同层面的管理,以确保适当的协作,并优先制裁合规活动。
  • 每年针对全球所有120300名员工进行强制性制裁合规培训。

发布声明后,一家韩国公司在11月初向纽约法院提交了一份集体诉讼,声称一部分银行涉嫌操纵外汇汇率,汇亨已经对该事件进行过了报道。

作者:Steven Hatzakis   编译吴珂睿







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