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三家违规处理客户资金公司受到澳大利亚证券投资委员会关注

2013/12/17 20:33 · Forex Magnates

最近,在电子交易领域,对于代表客户持有资金的公司来说,如果违反客户资金管理规定,那么在监管方面想要获得宽大处理越来越不可能。

 在开展外汇业务方面,澳大利亚是全球最稳定的地区之一,对于想要为亚太地区客户提供服务的公司来说非常具有吸引力,澳大利亚当局表示,其监管机构——澳大利亚证券投资委员会尽力确保防止客户资金管理违规行为的发生,一旦出现要及时纠正 。

今天,澳大利亚证券投资委员会发表公告,对澳大利亚几家大型机构实施执法行动,包括:麦格理银行、联邦证券和澳大利亚投资交易所。

麦格理银行未能对2300万美元客户资金进行隔离

澳大利亚证券投资委员会今天发布公告称,按照市场纪律委员会下达的违规通知,麦格理银行支付了17.5万美元的罚金。该笔罚金是因为 麦格理银行对两笔资金处理不当,未能履行隔离职责,涉及金额总计2300万美元(分别为1400万美元和900万美元),麦格理银行将该笔资金存放到公司账户中,并且未将该账户指定为客户隔离账户。

据市场纪律委员会称,违规情况出现于2012末,当时,麦格理银行重新开立一客户账户,但未能按照要求方式对资金进行隔离。

2012103日,麦格理银行重新为一客户(麦格理的客户)开立上述提及的客户账户(账户B)。但是,麦格理银行未将账户B指定为隔离客户账户。

一周后,2012108日,麦格理银行按照账户B的方式继续开立客户账户,为这名麦格理客户又开立了一个账户A。并且,麦格理银行未将账户A指定为隔离客户账户。

20121010日,麦格理银行从该麦格理客户的账户A收到了1400万美元,但是却被存放在非隔离公司账户中(违规行为一)。翌日,麦格理银行从该麦格理客户的账户B收到了900万美元,但是却被存放在非隔离公司账户(违规行为二)。

20121012日,麦格理银行未将账户A指定为隔离客户账户的错误被发现并得到纠正。尽管如此,据澳大利亚证券投资委员会的市场纪律委员会对此事的调查,麦格理银行未进行相关调查,从而确定该 麦格理客户的资金是否因账户A在2012108日未被指定为隔离客户账户而受到影响。

20121015,麦格理银行采取了类似的举措,然而此次是账户B,该公司未能将该账户指定为隔离客户账户的错误行为被发现并得到纠正。然而同样,该公司还是没有进行相关调查,从而确定该客户的资金是否因账户B在2012103日未被指定为隔离客户账户而受到影响。

20121017日,麦格理银行期货部门向麦格理银行的财务部门询问2300万美元从非隔离公司账户向期货部门的隔离客户账户转移一事。他们对此的解释是,20121012日和15日分别重新指定账户AB为隔离客户账户时发生了错误。尽管如此,麦格理公司未进行相关调查,从而确定该麦格理客户的资金是否因账户B和A在2012103日和8日未被指定为隔离客户账户而受到影响。

最终,20121025日,在麦格理银行的一名代表注意到此事,并上报给管理层后,2300万美元资金(包括麦格理分别于201210日和11日收到的1400万美元和900万美元客户资金)被从麦格理公司账户转移到该麦格理客户的隔离客户账户。

对于此次事件实施的相关罚金,市场纪律委员会考虑的一个重要因素是,根据调查发现,事件发生的当时,麦格理银行意识到了行为违规,但是没有采取行动,直到20121025该公司的一名代表将此事上报给管理层,因此导致澳大利亚证券投资委员会决定,此次违规行为持续如此之长的时间,是不可能被接受的。

对澳大利亚最大的零售经纪商采取执法行动

除了对麦格理银行处以罚金,澳大利亚证券投资委员会昨天还宣布,对另一家大型机构及其子公司实施执法行动。

在这一事件中,澳大利亚证券投资委员会对澳大利亚最大的零售经纪商——联邦证券有限公司和澳大利亚投资交易所有限公司采取了执法行动,但没有处以罚金,这两家公司都是澳洲联邦银行集团的成员。

这些公司处理客户资金的方式引起了监管机构的关注,按照执法行动的要求,这些公司必须指定独立专家,对其处理客户资金的方式进行检查,并对所发现的客户资金处理方面存在的问题提出整改计划。独立专家要在2014年中期向联邦证券和澳大利亚投资交易所报告,如果独立专家提出意见,联邦证券和澳大利亚投资交易所必须制定和实施整改计划。

澳大利亚证券投资委员会承认,联邦证券和澳大利亚投资交易所在2012年末采取了整改措施,从而解决客户资金处理流程中存在的问题。这些问题涉及:没有书面授权就可以从托管账户中提取客户资金、未将客户资金与联邦证券和澳大利亚投资交易所的资金进行隔离。澳大利亚证券投资委员会认为,聘请独立专家对这两家公司的客户资金处理流程进行评估是合适的做法。

按照法律规定,获得许可的公司必须将客户资金与自有资金进行隔离。这是一种保护零售投资者利益的重要保障。例如,如果客户资金处理过程中出现问题,而公司又面临倒闭,那么客户资金就会面临风险,客户就会遭受损失。

澳大利亚证券投资委员会公开承认,联邦证券和澳大利亚投资交易所同意执法行动的相关规定,并对该监管机构予以配合,开展了建设性的合作。联邦证券和澳大利亚投资交易所还与澳洲证券交易所开展了建设性的合作,鉴于目前的形势,澳洲证券交易所不打算继续对潜在的问题继续实施执法行动。

在纠正公司运营中的违规行为方面,澳大利亚证券投资委员会更倾向于对公司采取执法行动,这种方式也曾用于澳大利亚其他公司,例如今年早些时候的Halifax Securitiesand城市指数的澳洲公司。通过采取这一措施,合规部门按照监管规定实施的执法行动得到重视,因此这是一种有效方式,能够确保公司工作流程作为一种可以实现的经验法则而不断更新和维护,而不损害公司及其客户利益。

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(作者:Andrew Saks McLeod   编译:我本豪情)







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