您的位置:汇亨中文网 > 行业监管 > 正文

金融行业监管局强调经纪商诚信和网络安全

2014/01/7 19:41 · Forex Magnates

今天,金融行业监管局发布了年度重点监管和审查清单,对可能影响2014年市场的众多风险因素和新出现的问题进行了强调。 

金融行业监管局每年都会发布声明,对众多市场和行业的总体情况进行预测和概括,特别是在经纪商和投资者都适用的监管环境中。在美国,金融行业监管局是最大的独立监管机构,覆盖所有在美国国内开展金融业务的证券公司。金融行业监管局主席和首席执行官Richard G. Ketchum在最近的一份声明中称:“金融行业监管局的2014审查重点为整个行业提供了一份问题路线图,这些相关问题对于投资公众来说可能存在风险。通过为公司提供清晰、详细的指引,我们希望不仅为公司的合规工作提供支持,而且可以在我们认为对投资者和市场诚信方面最有风险的问题上对公司予以警示。”

该封信件的全文中进行了详细阐述,然而,金融行业监管局提出的最重要的问题是关于日常业务的开展、欺诈、财务和运营问题、以及市场监管重点。

经纪商诚信是金融行业监管局关注的一个关键问题

进入2014年,经纪商受到了大量关注,这是正常的,投资处于上升态势,外汇等领域快速发展。报告提醒道:“少数经纪商因销售业务滥用受到投诉和披露,可能会对投资者以及证券行业和金融市场的声誉造成不利影响。”为了缓解相关的问题,金融行业监管局去年实施了“高风险经纪商”计划,成立了执法团队,目的是对此类事件进行裁决和处理。随后对这些经纪商进行了标记,在被聘请进入一家公司的时候,将会从各方面进行详细考察,包括他们被监督的方式和聘请的条件。另外,通过综合分析模型,金融行业监管局利用过去的情景和现在的方式来权衡重点执行和观察工作。

金融行业监管局对网络安全日益关注

近年来,黑客的手段越来越复杂,对于金融安全和诚信来说,成熟和有效的安全越来越显得不可或缺。据11月份发布的声明显示,今年7月份,芝加哥商业交易所集团就被黑客攻击,联邦调查局介入调查。

据金融行业监管局的信件称:“考虑到整个金融服务行业显露的问题,2014年,网络安全仍是金融行业监管局的重点考虑事项。近年来,多个国家的大型金融机构因各种类型的黑客攻击遭到破坏。”因此,金融行业监管局成立了评估团队, 

以公司财务报表为目标,促进诚信和公认会计准则标准

对于经纪自营商,信息诚信在两个方向都有所体现,那就是信息和财务报表的真实和质量,他们有义务全年(而不是仅仅在年末)进行报告。为了最好的实现这一目标,美国金融业监管局建议:

公司应该对其维护其账簿和记录的方式进行审查,并确保公司拥有适当的专业知识(现场或非现场操作准则的员工),从而保证账簿和记录是准确的,并且是依照美国公认会计准则准备的。

此外,公司在正确计算和准备净资本上受到鼓励,并对美国证券交易委员会创建和执行的净资本条例有清楚的认识。据金融行业监管局称,其中包括:

(1)   未实施开放合约承诺费、降低费用、过度集中或不收费。

(2)   未能一直遵守净资本条例,以及相关条款,未能在公司净资本恢复到要求标准之前停止运营。

(3)   未能在权责发生制的基础上准备账簿和记录,或者只在经纪自营商财政年度结束的时候采取权责发生制。

(4)   净额结算交易缺乏允许净额结算的权威性会计指引。

美国金融业监管局发布该封信件是为了刺激和解决2014年金融行业潜在问题。考虑到不断变化的环境,实质性风险一直有可能临近,公司和经纪商将按照上述方式开展业务。

22

(作者:Jeff Patterson  编译:我本豪情)







无觅相关文章插件,快速提升流量