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独家消息:外汇许可咨询公司推出技术与社会交易解决方案

2014/01/19 23:11 · Forex Magnates

专业服务顾问公司近期在零售外汇公司所在的地区开创出了商机,通过向新的经纪公司提供指导与管理服务,协助他们进入市场,并绕过监管和立法机关。

对于一家专门进行经纪公司注册的特定公司来说,仅提供创业兼管理咨询服务是远远不够的,因而,Archer Consultants目前正在进行业务扩张,其中包括经纪商与流动性供应商中立软件解决方案,以及社会交易设施,以便为新的经纪商提供整套终端到终端的解决方案,这个解决方案被该公司视为独一无二的,与流动性无关的独立方案包。

白标或真正的经纪?

关于此项开发,特别令人感兴趣的是Archer Consultants将其APIFX解决方案视为零售外汇公司进入市场的一种独一无二的方法,并确保其本身,而非受制于流动性供应商和技术解决方案公司的商业模式,因为凭借这些供应商与大型公司的现有关系,他们很少给予创业公司掌握自己命运的机会。

针对APIFX制定的发展路线,汇亨与Archer Consultants的创始人兼首席执行官Lior Shmuely进行了交谈。

Shmuely先生说:“APIFX推出后,Archer Consultants将以MetaTrader 4为基础,提供一整套技术解决方案。”

“我们的解决方案与现有技术供应商的不一样,也不打算争夺oneZero或波士顿技术这些公司的市场份额,我们将展现不同的一面。”

作为成立外汇与二元期权经纪机构的管理顾问,Shmuely先生注意到,在许多情况下,一个人要成立一家经纪公司,开始就要竭尽全力获得所有许可,并准备所有的文件,然而,却没有一项技术解决方案。在他看来,这些就是困难的所在。

“如果你去找大型的经纪商,并申请白标,可能会被接受,但有时候,即使你在使用他们的MetaTrader 4解决方案,他们也未必总会接受这个申请。如果他们这样做,那么就存在这一个由谁控制业务的问题。”

Shmuely先生的话强调了一点,即那些从大型公司获得白标解决方案的新经纪商并不能掌控业务,而是那些提供白标的大公司一手操控。在客户签约时,他们所签下的公司是福汇或Alpari,而不是你这家新成立的小公司。在你离开的时候,你也没有得到任何东西。

根据Shmuely先生所言,对新成立的经纪商来说,整合所有必要操作基础设施的方法是建立自己的CRM网站、数据中心、支付网关和后台。但他认为这可能是一项漫长却费力不讨好的事情。“经纪商可花费数年,以及成千上万美元来打造一支技术团队,然后每个月花6位数的资金进行维护,这对大多数企业来说是完全不可能的。”

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Archer Consultants首席执行官Lior Shmuely

当被问及该解决方案与现有方案有何不同,及其适用范围时,Shmuely先生解释说,APIFX是一家纯技术公司,仅为经纪商提供技术解决方案。“各公司常常提供用其解决方案,但并不总是包括一些重要组件,因此,经纪商仍需要将第三方供应商的网站整合进入到技术解决方案中。这可能导致一些困难和费用,并受制于提供网站的第三方。”

“X Open Hub曾尝试以这种方式提供技术解决方案,而FXDD已经这样做了,BMFN则正在尝试中。所有这些公司都声称,他们是技术供应商,但他们都希望能淹没新的经纪商。新的经纪商没有任何选择。”这是Shmuely先生饱受争议的观点。

克服利益冲突

Shmuely先生认为二元期权公司所采用的提供整套解决方案与网站的方法包括,由诸如SpotOption等供应商提供的风险管理和经纪设施。在他看来,这只有在双方利益完全一致的情况,才能在二元期权行业中发挥作用。

他认为,参与零售外汇经纪商业务的科技公司、流动性供应商与主要经纪商都将成为利益冲突的原因。“当技术公司或主要经纪商强迫经纪商使用其流动性时,就使得该经纪商成为一个白标或中介经纪商,而不是一家真正具有权利的经纪商。”

“作为A类经纪商,想要最大交易量,而如果是B类经纪商,又想要P&L,而现在白标合伙人产生了利益冲突,但问题是他控制着执行工作。”

“对于二元期权,这又是一个不同的问题,因为他们都属于B类,因此不存在利益冲突。这项特定的模式在二元期权领域是有意义的。二元期权的供应完全就像技术解决方案一样其作用,在此基础上,APIFX与该模式存在着很多相似性,因为它本身是一项独立的技术解决方案。”

“所有二元期权平台供应商在其当时环境中的运营与APIFX在当今外汇中的运营类似,”Shmuely先生继续说道。“经纪商不需要将任何东西整合进入解决方案,同时,不但能控制后台和网站,还能掌控订单流。”

在功能方面,经纪商能运行内部解决方案,无需外部团队的支持或Archer Consultants的干预。

首先,该公司面向其经纪商提供了一个网站,该网站由API外汇提供,而非第三方的解决方案。整合工作在内部完成,利用了APIFX支持和定制的第三方CMS。

为开设一个客户账户,利用了拖放功能,Shmuely先生认为这样能为新客户进行快速注册。

在后台设施方面,向该系统增加诸如活动管理、控制板、销售、保留、合规,以及创建新语言等地区特定问题的功能完全由该经纪商进行自定义和管理,它可以改变每一项设置,这与TradeSmarter面向二元期权行业的Strategix平台类似。

客户可以建立交易、平仓、暂停订单,可以提款,可以通过一个用户界面看到经纪商的活动,同时,支付服务已经与八个系统进行了整合,可供客户选择,或要求整合到与该经纪商有关系的一个现有支付供应商之中。

流动性难题

就流动性的选择而言,Shmuely先生认为业内有三种常用的方法。按照Shmuely先生所言,大多数技术供应商都声称他们是流动性供应商。“这并没有为经纪商提供太多选择,而经纪商也无法看到每笔交易的细节。”

“在这种情况下,经纪商必须信任技术供应商。但APIFX并不是以这种方式运作的。相反,如果愿意的话,经纪商可将APIFX作为流动性供应商进行利用,这样做,他们就可以提供一些特定的账户了。经纪商可在GUI上了解流动性供应商的信息,100%透明,并可以看到所有的A类交易,及其走向。”

Shmuely先生解释到,如果经纪商不愿意使用APIFX流动性,公司还可提供进一步的选项。“如果经纪商不想通过APIFX获得流动性,那么相应的,可直接通过受金融行为监管局监管的流动性供应商进行存款。”Shmuely先生认为这也是一个很好的选择。

“我不介意为流动性负责,但实际上,该业务的经纪部分并不是我该操心的。我宁愿不处理这些存款取款,而是专注在技术的供应之上。”

采用第三方流动性的缺点是花更多的时间通过外部流动性供应商开设账户。另一个可替代方案是,经纪商有自己的流动性供应商与MetaTrader 4,利用经纪商自己选择的网桥,连接至APIFX的任何系统,在这段时间里,它可以托管至APIFX,或经纪商可进行现场托管。在Shmuely先生看来,“当前的市场存在着一系列的混合因素,这意味着你通过LP的存款没有透明度可言。”

地点、地点、地点

作为一个提供许可及技术解决方案的整合服务,Archer Consultants将新西兰注册设置为其旗舰服务。自从新西兰监管机构要求所有注册外汇公司都必须在其管辖范围内进行实际运营之后,Archer Consultants已经在此设立了办事处,共九名员工,其中,公司可通过外包合规、运营和后台活动,建立起经纪业务。

目前,该办事处服务于30个国家,还有20个国家正在建设阶段。

Shmuely先生说:“新西兰是一个伟大的地区,因为它提供真正的服务。”Shmuely先生大胆断言:“外汇公司可在此成立,并利用我们的办事处。监管机构知道Archer Consultants非常好,且熟悉我们的业务。

我已经在业内听说,这是行不通的,但他们这么说是因为他们设施不足。”

新西兰的监管机构将不再允许各公司像以往那样通过虚拟的办事处运营,并在一年前通过了一项对顶,即外汇公司必须设立办事处,保证其主要的工作人员进行正确的运营。

“外汇公司可以让我们外包他们的合规、客户服务、争端解决服务与管理工作,这样每年仅花费约3万美元,但如果这些工作都在内部完成的话,每个月都要花上3万美元,”他说。

Shmuely先生还认为,对零售外汇公司来说,选择接受新西兰或塞浦路斯证券交易委员会(CySec)的监管比在伦敦完成金融行为监管局注册更为有利。最近,大部分公司都采取了这种做法,其中有一些已经获得了塞浦路斯证券交易委员会(CySec)的许可,这就立即避免了它们进行金融行为监管局的注册。

Shmuely先生告诉汇亨:“金融行为监管局处理经纪商提交的申请方式有很多种。”当英国金融服务管理局更改为金融行为监管局的时候,文件以某种特定的方式处理,但现在已经改变了。

根据Archer Consultant的消息,英国金融服务管理局过去常常会在6个月内通知经纪商的申请是否通过。

而现在,金融行为监管局(FCA)增加了三个方面,这等于拉长了时间,总计15个月,其中包含6个月的初始阶段,6个月的进一步处理,以及走后3个月的决定阶段。经过这15个月之后,并不意味着公司能开始运营了,而常常面对的是等待文件的审批,并且还有可能被拒绝。

避开塞浦路斯的公司犯下了一个错误,失去了所有等待的时间,因为他们不知道在15个月之后,仍然有可能被拒绝。如果一家经纪商希望从A类模式或B类模式开始,所有的顾问都会给出相同的标准。如果你通过顾问去金融行为监管局进行注册,所有的答案会大不相同,这是Shmuely先生提出的另一项建议。

“咨询公司可协助在伦敦成立的公司获得不同的答案,但问题是,谁才是正确的呢?他们都是正确的。你如何得到七个答案,并且它们都是正确的?”该问题是Shmuely先生在解释潜在的陷阱时,一些公司问出的问题。

“金融行为监管局(FCA)可进行有效的自我监管。他们询问了经纪商要求获得许可的原因,而经纪商也提供了相关信息。一旦经纪商向金融行为监管局(FCA)提供了信息,许可便根据这些条款发放,如果出现错误,那么这些条款便不再有效,而金融行为监管局(FCA)也将提出诉讼,并起诉该经纪商。因此,根据MiFID的要求,对一些经纪商的净资本要求是73万英镑,而一些经纪商是500万英镑,其区别在于他们如何申请他们的许可。而在塞浦路斯证券交易委员会(CySec),一切都是相同的,并没有什么不一样的地方。”Shmuely先生警告说。

他进一步解释说,为了让它变得有意义,协助经纪商获得FCA许可的咨询公司应总结出一个申请的程序,这样就能够通过满足最低要求来获得许可了

下一步? 

新成立的子公司Zudura承包了APIFX终端到终端的部分,该公司意在2014年年初推出一个独立的社会交易平台。

Shmuely先生向汇亨解释了该想法是为了降低留住客户所需的成本,通过自动化流程保留客户。“Zudura的基础在于为经纪商提供一项自动保留设施,以确保无需电话联系,使现有客户拥有更高的周期价值。”

“在Zudura之内,每个用户都分配了一名专家。一个经纪商的客户可遵循另一个经纪商的做法,并且这些经纪商使用昵称,这样用户就无法知道每个专家和用户是在与哪个经纪商进行交易了”他解释道。

在Zudura,有三个社会交易模式,首先是人工的,它提供一个信号,同时,交易员必须自己执行交易,其次是半自动的,它由Zudura设立交易,并要求确认执行,最后是全自动的,它以复制交易为基础,在没有用户干预的情况下完成交易。

该系统可以整合到任何交易平台,同时,其功能会在窗口弹出来,这样可以让用户看见,独立于他们的交易平台,其专家已经完成了一个交易。

Shmuely先生相信他的解决方案拥有高度的实用优势,因为,经纪商会与Archer Consultants同样的员工处理从注册到技术、流动性,甚至是社会交易等业务的方方面面。

随着新西兰金融市场管理局掌控了海外的外汇公司,也许希望进行注册的经纪商的一个谨慎做法是确保所有的监管注册都已经与新西兰金融市场管理局完成了,因为,这与此前允许外汇公司通过加入金融服务供应商名单在该地区运营的结构不同,金融服务供应商的名单是不接受监管监督的。

作者:Andrew Saks McLeod   编译吴珂睿







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