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英国金融行为监管局就金融服务赔偿计划征收发布咨询文件

2014/01/25 17:10 · Forex Magnates

 英国金融行为监管局发布了一份咨询文件,对2014年和2015年金融服务补偿计划的管理费用征收限额进行了拟定。

自从承担历史悠久的前身——英国金融服务监管局的职能以后,英国金融行为监管局已经进入成立以来第二个年头,咨询文件中提出了相关建议,该监管机构建议所有注册金融服务公司都进行阅读。

英国金融行为监管局提议实施8000万英镑的限额

英国金融行为监管局指出,按照金融服务和市场法案2000,英国金融行为监管局监管金融服务公司行为,负责客户保护工作,英国审慎监管局负责确保英国的银行实施适当的业务行为,这两家机构都必须对管理费用征收总额设定限额,从而使金融服务补偿计划有足够的资金有效经济地发挥作用,为金融服务消费者提供有求必应的容易理解的赔偿服务。

在此基础上,英国金融行为监管局针对这一问题发布了咨询文件,提议2014年和2015年的限额应为8000万英镑。

另外,咨询文件将提议直接传递给只在英国开展金融业务的公司,文件适用于这一范围内的公司,而与消费者或消费群体无关。

提议指出,MELL应包括金融服务补偿计划7470万英镑的管理费用,这是2014年和2015年的最低征收限额。

还有530万英镑的应急储备弥补差额,这使金融服务补偿计划能够征收更多的资金,英国金融服务监管局和英国审慎监管局无需发布正式咨询文件,目的是在征收年度费用时满足未预期到的突发事件的需求。

据英国金融行为监管局称,这笔费用最有可能在短时间内获得,除非金融服务补偿计划要求,否则不会进行征收。

在对这一提议的回应方面,及时性是最至关重要的,英国金融行为监管局规定,受监管公司对提议的MELL的意见必须在217日之前发送给该监管机构,截止日期距现在不到1个月。

在对咨询文件回复进行审核后,英国金融行为监管局董事会和英国审慎监管局董事会将在20143月份对回复进行批准,两家监管机构将最终确定该咨询文件中的提议,并将在201441日生效,单据将于20147月开始发送。

相关限制将实施哪些提议?

英国金融行为监管局详细说明,支付赔偿请求的征收金额由金融服务赔偿计划决定,不进行咨询。按照金融服务赔偿计划规定设定了公司每年应上缴的限额。金融服务赔偿计划规定了目前的估计赔偿金额,以及计划预算的相关资金和征收额。金融服务赔偿计划指出,将在20144月初确定实际征收要求。

管理费用征收是特定的成本要素,包括特别资金类别费用,20141月,英国金融行为监管局和英国审慎监管局将其归类为8类。

PRA的金融服务赔偿计划将包含2014年和2015年管理费用征收限额,包括基本成本要素,与金融服务赔偿计划的一般费用相关(不依赖于索赔要求的登记)。

基本费用在英国审慎监管局和英国行为监管局监管费用类别间进行平均分配,之后监管费用按比例分配。

金融服务赔偿计划的作用是提高消费者的信心,增强消费者保护和金融稳定性。主要的消费者保护好处是在公司倒闭时减少消费者的财务损失,自从北美的全球曼氏金融和百利金融集团倒闭后,监管机构对这一问题就非常关注,北美地区将零售公司的资本充足率要求提高到2000万美元,目的是减少此类事件的发生。

成本优势

要估计2014年和2015年间可能发生的公司倒闭事件的数目,然而通过金融服务赔偿计划减少消费者的财务损失,这是非常困难的。然而,过去3年间每年支付的客户赔偿平均为4亿英镑,就说明了消费者受益的潜在程度。

英国金融行为监管局预期530万英镑的应急储备金将为金融服务赔偿计划提供一定的空间,从而弥补超预算的差额,在短时间内满足资金需求。英国金融行为监管局和英国审慎监管局确认,金融服务赔偿计划要对公司倒闭进行快速有效反应。一次倒闭或一系列的倒闭意味着 MELL需要提高,按照提议,英国金融行为监管局和英国审慎监管局计划采取必要措施,确保金融服务赔偿计划能够及时发挥作用。

 

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金融服务赔偿计划预算信息概览
来源:英国金融行为监管局

(作者:Andrew Saks McLeod   编译:我本豪情)







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