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FINRA警告投资者:比特币投资风险不止一点点

2014/03/13 11:57 · Forex Magnates

FIRNA监管着约4135家成员公司,囊括了超过150000注册代表以及532054家经纪商的美国非营利性金融业监管局(FINRA),今天宣布警告超过3亿美国大众投资者比特币投资的不可预测风险。

美国金融业监管局的最新作出这样的声明,最近众多监管部门、中央银行和其他权威机构宣布他们对比特币投资的立场,包括其辖区内或缺乏合法性以及各种关于电子货币的风险警告。

Bitcoin

独立的非政府机构今天发布了新的针对投资者的警告,称比特币投资风险不止一点点,还引用了双关语“一点点”,该机构强调了比特币投资的不确定风险。

电子货币的魅力也吸引受害者,并为陷阱骗子寻找下一个最好利用的目标,并且很可能将比特币作为他们进行欺诈的最新途径。

警钟敲响下的比特币交易平台

FINRA在警告中表示除了有投机与价格波动有关的风险,也可能有欺诈的风险,比如某些公司会声称提供比特币支付平台和其他比特币相关的产品和服务。

尽管有风险,但随着对电子货币相关发展的兴趣的明显飙升也引起媒体的广泛关注一些外汇在线券商推出相关产品借机趁热捞钱。

FINRA对投资者的警告被监管机构认为是对其监管关机构的震慑,也是对比特币相关的欺诈的威震。

据新闻显示,例如,2014219,美国证券交易委员会(SEC) 几周前暂停交易的证券Imogo移动技术公司已宣布的新移动平台对比特币的测试。

美国金融业监管局监管与成员公司数量同步下降

因成员之间的激烈竞争导致监管机构监管的数量下降,参与者给经纪人造成极大压力而退出,包括美国业务和行为成本。

去年, 来自美国和20个办事处通过其3400名员工致力于市场的完整性和投资者教育, FINRA透露660诈骗案件起诉和7450万美元的罚款赔偿是对2013欺诈交易做的惩处。

监管机构还推出了一个数据分析工具,该机构按在其网站上列出的数据每天监测约60亿笔股票交易。

FINRA stats regact

此外,Dodd-Frank的覆盖华尔街公司审查风波后,对于一部分监管的经纪商或经销商来说遵守监管法规和资本要求成为了最大的挑战。上面的图表数字显示了美国金融业监管局公布了违反相关规定的成员信息。

这一趋势也被认为是更大程度上属于零售外汇领域,零售外汇交易的数量集中在过去的几年,同时作为被认为是与外汇不相关的监管机构,NFA最近想摆脱其外汇专用的董事会席位,在规定赶出了近十几个经纪商。

FINRA Membership

FINRA投资教育高级副总裁Gerri Walsh在官方新闻中说道,投机者应当明白比特币交易的风险,比特币价格波动很大很大。”

Gerri Walsh, FINRA’s Senior Vice President for Investor Education

Walsh女士针对欺诈行为补充道,投资者应分辨与比特币相关的公司,应该意识到传统的欺诈会通过最新的数字货币热潮盗空他们的钱。

除了警告,美国金融业监管局公布更详细的对比特币以及关于买卖比特币风险的审查。

最近的事件表明,在平台上购买和出售比特币会遭遇黑客袭击,同时也会损失惨重。官方新闻间接反映了Mt.Gox为什么那么快就消亡最终不得不在日本申请破产保护。

此外,FINRA还补充了,存放比特币的电子钱包可不像美国银行和信用合作社,向储户提供额定的安全担保。

FINRA详细强调了比特币投资风险

来自今天FINRA更新的官方新闻稿列出如下比特币的风险:

·比特币等数字货币不是法定货币。没有法律监管公司或个人接受比特币支付的一种形式。相反,比特币的使用是有限的,企业和个人愿意接受比特币。如果没有人接受比特币,比特币将变得一文不值。

·通过平台购买和出售比特币会遭到黑客袭击造成严重损失。此外,平台本身一样,数字钱包也可能被袭击。因此,会造成消费者钱财损失。

·比特币交易会受到欺诈和盗窃。例如,诈骗犯可能通过比特币交易、比特币中介或交易员吸引你存储,然后将电子银行的钱币盗空。

·与美国银行和信用合作社的储户提供一定的安全保障不同的是,比特币交易根本没有为数字钱包提供任何安全保障。

·比特币支付是不可逆转的。一旦交易完成,就不能反悔。购买可以退回,但这仅仅取决于建立的意愿。

·匿名的比特币,它已经被用于非法活动,包括贩毒、洗钱和其他形式的非法交易。比特币的滥用可能影响消费者和投机者;例如,执法机构可以关闭或限制比特币的使用和交流平台,限制或关闭使用比特币进行贸易。

FINRA表示仍有很多优先级,2014年的年初在遵照监管法规13-31款后,企业提高了适用性。

此外,FINRA补充道,其他一些优先级包括对网络安全的审查以确保企业政策和程序以及基础设施的安全,来保护客户隐私数据,避免受到黑客袭击或任何未经授权访问的骚扰。

其他优先级包括AML和最佳执行评估、Algo & HFT 、以及交易算法,以及遭投诉的累犯经纪商或销售模式实践弊端以进行快速的审查。

 







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