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“优汇通”风波后,中资银行暂停人民币跨境转账试点项目

2014/07/16 10:38 ·

HK离岸上周,中国中央电视台掀起的中国银行“优汇通”造假洗钱风波仍在继续。有知情人士透露,中国国内主要银行已暂停由中国央行批准的人民币跨境转账试点项目。暂停时间恰好是中国央行调查中国银行涉嫌洗钱后。

事情追溯到7月9日,央行曝光中国银行多家分支行“优汇通”业务疑违反外汇管理局规定,开展无限额换汇业务。该项目帮助中国人绕过政府管制,向海外转移了大量资金。中国人民银行随后12小时内对此事作出了两次回应,否认了指责。10日,在中美战略经济对话的一场新闻发布会上,央行行长周小川表示,对中国银行洗钱的指控,要花时间弄清楚情况到底怎样。随后,央行新闻发言人称,正在对相关情况了解核实。

人民币跨境转账试点项目是中国央行两年前批准的,该项目允许中国银行、中国工商银行和中信银行通过在广东省的分行向客户提供人民币跨境转账业务。由于涉及到现行的外汇管理条例,中国央行从未公开宣布这个项目,希望能低调开展试点。中国广东省毗邻香港,是中国市场经济的试验之地,在这里的试点项目通常会在全国推行,而中央电视台的批评可能阻碍中国放松金融管制的进程。不过,一项创新业务被扣上“洗钱”帽子,销售过程中基层客户经理违规行为不容置疑。北京一家大型国有银行高管也表示,“因为得到了央行的批准,这个项目本身既不违反法律,也无不妥,但问题在于是否某家银行在向客户提供服务时走得太远。”

随着监管层的介入,中行“优汇通”事件逐渐朝着明朗方向发展。后续发展汇亨将进行跟踪报道。

事件背景:

具有中国特色的外汇管制:中国居民最多可以携带等值于5000美元的外币,或者20000人民币出境。一年最多可以汇款50000美元,或者30万人民币出境。携带超过等值5000美元外币入境需向海关申报,出境则需要到中国人民银行开具“外汇携带证”。







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