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中国三大比特币公司建言美国比特币监管新规

2014/09/3 11:09 ·

前不久,美国纽约金融服务部门(DFS)发布了一份关于企业购买及出售虚拟货币的规范、规则和条例提案。其中,“比特币许可证” (BitLicense)引起了业界的广泛关注。

“比特币许可证”提案罗列了一系列关于企业购买、销售、转账、储存、维护保管或控制消费者比特币、受商家委托兑换比特币的规定。不过,挖矿人、比特币网络维护人不受它监管。在这项提案下,持有“比特币许可证”的企业必须要记录用户的真实名字和地址、告知用户使用虚拟货币存在的风险、向相关部门报告欺诈情况。“比特币许可证”较为严苛的条条框框,对于向来推崇“去中心化”的比特币买卖双方而言,无疑限制了其自由。因此,许可证一经公布就受到业内的强烈反对。目前,NYDFS就“比特币许可证”的具体实施细则展开为期45天的“公开纳言”,中国三大比特币交易平台–比特币中国、火币网、OKCoin借此机会联合向NYDFS提出对“比特币许可证”实施细则的担忧以及建议。

第一,针对“只要公司的虚拟货币商业活动涉及到任何纽约居民,均需要申请‘比特币许可证’”这一规定,三大平台认为“比特币许可证”的发放范围应该只限于同纽约州有较强业务关系的虚拟货币业务经营商,并建议NYDFS应修改对虚拟货币业务的定义,将需要申请许可证的公司重新定义为那些希望在纽约开展业务同时希望获得相关待遇和保护的公司。

第二,针对“NYDFS对许可证持有人的分支机构所进行的与虚拟货币业务无关的设施、账目以及其他商业文件的进检查”这一规定,联名信中说道:“我们理解NYDFS关于一个许可证持有人可能会利用一个子公司来逃避监管的担忧,但是NYDFS可以通过要求下属子公司提供与许可证持有人有关的信息来解决这个问题。”由于这一措施可能会让纽约金融服务局掌握比特币公司及关联机构的信息,三大平台建议牌照持有人的关联公司应当被允许只向政府提供相关的信息。

第三,针对“对客户进行加强型尽职调查应该关注客户是否为美国人”这一规定,三大平台认为检查的重点应当是客户和持牌方是否来自同一国家,而不仅是客户的国籍问题,建议持有牌照的比特币公司需要强化对非美国居民客户的检查。

在联名信中,三家比特币交易平台均表示,纽约州监管机构提议的“比特许可证(BitLicense)”计划过于宽泛,新规则应当只适用于与当地有实质联系的企业。

比特币中国CEO李启元在接受采访时表示:“纽约是全球领先的金融服务中心,纽约监管机构对于比特币的做法将会直接影响到中国的比特币市场。”此外,李启元指出随着中国比特币平台积极拓展海外市场,其业务在未来很有可能进入外国有关机构的监管范围。因此,三大平台希望通过建言为比特币交易建立更加完善的制度环境,信中写道:“我们期待着帮助NYDFS努力使‘比特币许可证’制度更加完善,从而阻止金融犯罪的发生,保障客户资产安全同时释放出虚拟货币巨大的潜力”。

目前,业界对“比特币许可证”展开了广泛的建议,如刚成立不久的数字商业商会(CDC)对“比特币许可证”细则发表了长达10页的置评。专家们也表示,他们认为比特币需要监管,但过于苛刻的监管系统会增加不必要的开销,这对刚刚成立的公司造成沉重的负担,进而扼杀创新的潜力,让那些比特币初创企业和比特币交易活动遭受损害。另外,业内各方共同呼吁NYDFS将45天的“公开纳言”延长到1年,从而有助于NYDFS根据社会各界提出的建议进行修改。







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