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新产品评估:不要满足于平均水平,Simply Wall St要你战胜市场

2014/12/16 09:42 · Forex Magnates

决定投资管理还是被动基金是长期争论的话题。一方面,解决被动指数基金的投资最多意味着有人追踪市场减少的费用。另一方面,积极管理的基金可能能通过投资正确的股票及领域打败市场。但是,就像生活中的一切事物那样,事情从来不会如听到的那么简单,调查显示,80%的管理基金表现不佳,不如他们长时间预计会打败的市场指数。

那么,我们应该放弃积极的投资吗?Simply Wall St说不。

新创建的股票投资网站Simply Wall St认为,投资者能通过坚持以诱人的价格购买高质量的股票而最大化他们长期财富的创造物。投资者通过锁定诱人的价格增长及该质量的股票来打败市场的理论并不新了。对冲基金经理的想法存在差异,Joel Greenblatt的“打败市场的小书”介绍了“投资的神奇准则”, Fidelity的基金经理Peter Lynch提出了标志性的价格成长策略(GARP)。Simply Wall St想要做的是使不管是新手还是经验丰富的投资者都能简单地理解股票和它们潜在的价值。

Snowflakes

simply wall st snowflake apple

在Simply Wall St的基础上是Snowflake评级系统。股票由财务正常、股息、过去的经营业绩、未来预期的盈利及现有的价格到公允价格来评估。Snowflakes是以高度视觉的形式来展示的,使投资者能简单快捷地看到各个股票的潜力。

通过视觉展示模式,向下滚动或点击snowflake任何部分能得到股票的基本解释。对那些股票投资新手来说,视觉的界面更有教育性,也更容易理解。即使是经验丰富的投资者,他们也更喜欢花时间研究股票以构建自己的投资组合,因此,他们能在snowflakes和图解中找到价值。可以把它们看成是视觉性的雅虎金融。

除了视觉效果,Simply Wall St对经验丰富的用户最有用的部分可能是股票比较,或如网站上的名字“竞争者”。竞争者和相似股票时股票研究网页政策添加的版块,但Simply Wall St添加了视觉性的snowflake,能简单地看出对比公司是定值添加。

结论

那么,谁应该使用Simply Wall St?该网站适合那些至少决定将一部分资金放到个人股票中的投资者。特别是投资新手将发现Simply Wall St很容易理解,很有教育性。我觉得该网站会因刚推出的无经纪佣金的RobinHood用户而自然地发展起来。投资者对Simply Wall St上价格诱人的股票进行研究,通过RobinHood来进行购买。

目前,该网站可以免费使用,这与那些免费股票或折扣很高的经纪商很好地结合。我们与Simply Wall St的创始人Al Bentley取得了联系,他向汇亨解释道,该业务模式与Linkedin很相似,“免费版适合大多数用户,而且‘Pro’版有包含经纪费用在内的高昂费用”。Bentley也补充了一个新特征,这可能对不断发展的单一股票差价合约行业有吸引力,他评论道:“我们也有企业版能提供白标签和分销服务。”

simply wall st fair value

然而,更大的问题是零售经纪客户选择自己的股票或只是将钱投入到低成本的 robo投资经纪商,如Wealthfront、Betterment或Nutmeg中,这是否有价值。这些公司在ETF指数的长期投资策略中被动地管理着基金。

Bentley解释称:“Wealthfront和Betterment想要比得上指数业绩,他们也对此收费。”他补充说,积极管理基金的选择能获得50/50的分布,组合经理表现不佳而市场表现优秀。然而,真实的结果是在考虑收费后,85%的积极管理基金表现不佳。

据Bentley称:“Simply Wall St的目的是让用户能获得50%的市场赢盘。”这是这样实现的“A)为他们提供比大多数投资者更多的信息。B)鼓励他们不要感情用事,不要去关注短期股票价格波动,而是看公司潜在的价值。C)长期坚持在市场。D)在其一生每1-2个月的定期投资中,创建自己多元化的组合。” Bentley通过解释总结道:“他们并不认为这是股票选择服务,他们觉得这是使用户更容易创建自己对多年高质量公司组合的方式。”







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