据艾福瑞英国申请破产已经过去三个月,客户最大的疑问就是为什么从艾福瑞拿回钱的时间要如此之久。汇亨就此与 KPMG的Richard Heis和 Samantha Bewick联系向其确认这其中是否有阴谋以及到底是什么问题使客户等待如此之久还未收到他们的资金。

汇亨:为何如此长的时间之后艾福瑞仍未取回资金?还有哪些程序需要处理?

Richard Heis:花费如此之久时间的原因就是这涉及到了超过100,000个账户。这与其他破产经纪商相比数量巨大。拿 MF Global作对比,他们只有10,000个账户。这里面有许多低价值账户处理他们需要耗费大量时间。在破产流程初期所有客户的钱都集中在了一起。绝大多数资金则被存储在独立账户。

所有的资金都被自动集中在一起同时每个人都拥有其中一部分。因为所有的客户都有权访问我的艾福瑞端口和交易平台,因此我们决定使用现有的技术框架以此避免所有客户发送100,000份索赔申请表。我们雇佣了许多艾福瑞的技术员工来改进平台使其成为静态索赔管理过程而非在线交易系统。

我认为如果以其他方式处理此事都将是不妥当的。通过手动处理,客户应该能够更快的获得他们的资金,而人工处理100,000笔索赔的开销也将更大。此外,整个流程总体上来说可能更慢些。对前100名客户可能会快些。

Samantha Bewick:每个客户都必须同意他/她的索赔客户资金池以及相应的纠纷,因此索赔门户就是一种加速处理的解决方案。

R.H.: 重写代码,测试门户以及确保系统能够负担请求和产生正确的结果都需要一些时间。我们一直在对此施加压力,但与MF Global破产相比,艾福瑞案确实更为复杂。

汇亨:大量账户已经很长时间未使用了且其中的资金低于10美金,同时处理这些账户也需要耗费大量时间,而且从技术上说,发送这些款项甚至比电汇手续费更高。

R.H.: 我们允许用户申领此类资金或者当此行为不值当时放弃他们的请求。事实上,许多艾福瑞英国的客户放弃此类索赔。

S.B.: 我们其实并未对任何此类索赔进行最终裁决其是否就比其他的索赔更不具价值。我们不能因为恢复此类账户资金的花费巨大就直接忽视。KPMG对每一个艾福瑞英国的客户的索赔请求都会予以处理。及时那些很明显账户余额为0的客户发起的请求我们也会予以处理。

R.H.: 恢复客户资金的流程可能达不到预期目的。因为金融市场行为监管局(FCA)会对客户资金进行监管保护,如果某管理员以任何的方式对资金造成了损害,那么这势必违反规定并引发一系列问题。FCA在涉及客户资金的事项上一直都极为严格。

汇亨:你提到了关于法律的问题,一旦一个公司宣布破产,客户的资金又汇集在一起,你能对此进行详细的说明吗?

R.H.: 原则上就是如果涉及到差额(比如World Spreads的破产),你最不想见到的就是一个客户的资金牵涉其中而另一个客户的资金则毫无影响。在独立账户中关于谁的资金遭受损失的争议在所难免。法律规定及时一个公司有意分离客户的资金,但所有客户的资金都是强制的汇集在一起的。一旦所有资金汇集在一起,每个客户都能从此资金池中索赔。

汇亨:你的意思是有些客户实际上不能完全获得他们索赔的资金吗?

R.H: 这是可能发生的。我们暂时无法预计,但确实有一些客户无法完整获得他们的索赔额。保持艾福瑞的正常运转和相关法律费用对公司有巨大影响。如果这其中存在差额,他们可以通过无担保债权人索赔。实际上,由于货币限制的原因,对客户来说早些签署金融服务补偿计划,这将能保证他们最多可获得上限£50,000的赔偿。即使在某些情况写一个客户的存款未能完全获赔,签署金融服务补偿计划将首先补偿客户£50,000的损失,所以他/她起码将收到最高 £100,000的赔付。

S.B.: 客户都应该尽快登陆并同意他们的索赔以此进入签署金融服务补偿计划。他们同意索赔的速度越快,将对我们处理其资金池越有利。因为这将帮助我们确认如何分配资金。

汇亨: 同意金融服务补偿计划来获赔的客户比例为多少,你的预计数量是?

S.B.: 百分之75的客户有意通过此计划获赔。

F.M.: 为何有客户不愿通过此计划获赔?

S.B.: 实际上通过我处理World Spreads破产的经验,几乎100% 的客户最终都会同意金融服务补偿计划来获赔。目前并没有对那些不愿通过此计划获赔客户的理由解释。艾福瑞英国的客户随时都能通过索赔门户选择赔偿计划。

R.H.: 我们不希望发生的是有些客户同时通过金融服务补偿计划和KPMG来索赔。我们与金融服务补偿计划协商将尽量避免此类情况的发生。

汇亨;你们如何回应某些机构客户的指控KPMG是有意采取这种方式以此更为方便卖掉艾福瑞英国的资产?

R.H. 我们花费时间最多的地方就是在设置客户门户上。我们会开放方位索赔的门户一旦我们确认功能已经完全得到实现。即使我们做了一些像你提及的事情,也是为了更好的为客户和艾福瑞英国的债权人负责。

汇亨: 那些借给艾福瑞英国钱的公司又该如何呢?我们看到了花旗集团和福汇在这方面的问题引发了强烈关注。这些债权公司也想收回他们的部分资金吗?

R.H.: 作为债权人,他们无权享有任何客户的资金。他们将获得艾福瑞英国的份额。 此类问题由于1月15日的瑞士黑天鹅事件变得极为复杂。在同意他们的索赔前,所有的市场流动资金都需要得到妥善的调查。

F.M.: 你对此有时间表吗?

R.H.: 我们对瑞士黑天鹅事件后48小时内所发生的一切都有周密的计划。我们在艾福瑞英国宣布破产后对其产生的市场环境影响都有所评估。

F.M.: 由艾福瑞英国客户产生的负额又将如何处理?

R.H.: 这里存在两种负额。一种是1月16日前的,这些主要是客户个人交易实力所产生的正常的欠艾福瑞的款项。此类事务将被按正常流程被第三方机构处理。另一类就是由瑞士黑天鹅事件所产生的负额。

这里面存在着部分我们需要面对的估值问题。我们尚未完成此工作,因此我们不想向那些人索要我们都还不完全能够确定的款项。当估值完成后我们将采取对所有人都适用的方式来收集这些债务。很显然我们需要以一种合理的方式来公正的处理此事。在我们做最终决定前我们将会与这些欠款人进行讨论。

汇亨: KPMG将采取何种机制来确保以最佳的方式处理当前的事务?

R.H.: 我们有多种核实和平衡系统来确保此事的公正。公司仍然在有序运行。因此FCA要求我们公正地对待客户。KPMG目前并未收到任何的赔款。我们的赔偿必须得到债权人委员会的批准,这其中涉及到小时费率以及这些时间是否有效率和其他条件。在债权人委员会中至少要有5名委员同意赔偿。如果他们认为我们处事不当,那么这对我们来说将是个坏消息。我们有强烈的动机以最佳的方式解决此类情况。

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