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最小化友好诈骗问题的七种方式

2015/05/27 11:08 · Forex Magnates

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“友好”诈骗?听上去很讽刺,不是吗?这是退款诈骗的一个术语,当客户用自己的信用卡进行在线交易,随后要求信用卡发行商在事后退款,否认他们有收货或声称他们没有进行交易。

友好诈骗根据在线交易的类型而变化。有些行业(如金融服务)更容易受友好诈骗的影响,因为交易数量比其他领域要高,用户更容易处理退款,声称他们没有获得服务或没有授权交易。在金融服务业务中,估计有70%的诈骗交易为友好诈骗,所以这是个大问题。

那么在线商家如何减少友好交易风险呢?最好的办法是使用第三方支付提供商,这些提供商能提供3D管理,这样能提高安全,减少兑换。使用先进的实时规则引擎能阻碍或标示可疑的交易,其风险平台能处理系统预警和消极/积极列表。该系统通过设置权限和标示过激用户而支持对抗友好诈骗,但也主要是解决基础的实际诈骗用户。

我们越来越发现有越来越多的情况需要使用信用卡3D安全防护,特别是在金融服务行业。该趋势将继续,因为销售数量和诈骗事件很多。

为商家阻止友好诈骗和退款的7个贴士

1. 与用户交易过程保持透明

2. 高额存款应该通过电汇而不是信用卡

3. 为信用卡销售额度设置存款限制

4. 为累积超过一定量的存款搜集KYC文件

5. 存款达到一定数量时,要求用户签署“存款确认”文件

6. 结合使用第三方风险系统

7. 有专门的风险团队来处理风险系统预警和检查趋势







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