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爱尔兰大多数投资公司未通过MiFID II适用性评估

2017/08/30 01:13 · Forex Magnates

FX168财经报社(香港)讯 据Finance Magnates于本周二(8月29日)报道,即将在2018年1月执行更严格的欧盟金融工具市场法规二代(MiFID II)规定之前,爱尔兰中央银行(Bank of Ireland)对该国的投资公司进行了审查。审查是银行检查公司确保其客户的投资符合自己的投资目标的过程。银行的审查重点放在适合性流程的信息收集阶段,以及企业是否在MiFID适用性要求的某些方面符合欧洲证券市场管理局(ESMA)的要求。该报告强调了公司未能采取良好做法因此提高了系统总体操作风险的脆弱区域。银行的调查结果如下:公司无法证明在实践中实施了文件中的适用性政策和程序。客户接管申请表不包含收集所需信息的特定字段和/或被发现不完整,即字段留空。并不是所有的公司都能证明他们有有效的治理结构和适当的工具来成功实施和评估适合性。 一些企业依靠客户自我评估知识、经验和财务状况,并没有通过独立的客观评估来抵消自我评估。对适用性流程管理的基础IT系统的依赖性增加了人为错误的可能性,并且不利于执行监控的二线控制。用于识别和处理弱势客户的治理结构不存在或无效。关于MiFID II的准备工作,调查发现顶级投资公司正在实施MiFID II规定,并完成了详细的差距分析。报告还建议企业审查其适用性框架,并实施企业内的法规和程序。报告表示,公司应该采用报告中列出的良好做法,以便成功地实施MiFID II规定。校对:星晴







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