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渣打为何被罚款了?金融守法:新加坡金管局“铁面无私”

2018/03/19 20:59 · Forex Magnates

FX168财经报社(香港)讯 周一(03月19日)援引Finance Magnates报道,新加坡金融管理局MAS近日对渣打银行和渣打信托的分所涉嫌违反反洗钱和打击资助恐怖主义行为的事件作出惩处。据悉,这份惩罚是在MAS的声明中给出的,其中写道了对渣打银行新加坡分行的520万加币的罚款;对新加坡渣打信托公司的120万加币的罚款。声明中提到了对罚款的实施鉴于违反反洗钱法和打击资助恐怖主义的法律而做出的。明确而言,即渣打银行在2015年12月至2016年1月时,就渣打信托客户账户资金转移的过程中,在英属格恩西实施的公共报告标准(CRS)税务事项财务资料自动交换步骤前耽搁了一些时间,从而引起怀疑。此举导致当局质疑客户在避免CRS报告新要求的相关法律义务。根据MAS,渣打信托对这一笔交易并未合理准备,也并未就起疑事项提前上报,以确定相关的操作是否符合相关法律规定。在MAS介入调查期间,也发现了双方在风险管理和控制方面做得不尽人意,并未根据新加坡管理当局的要求予以实施。对此,MAS管理高层Ong Chong Tee表示,MAS要求金融机构在接受客户资金前,就资金是否涉及洗钱风险上作出合适评估,渣打银行应该事先在系统和监控资金交易上做好检查,希望渣打继续在风控方面保持警惕。在反洗钱和打击资质恐怖主义金融的评估上,也揭示了如果机构能提升自身的风险管理和控制机制,那么就相关的惩罚也可避免,当然这类违法事件一旦发生,也必定会遭受必要的惩罚。在评估和规范金融市场政策上,MAS使用了多样的方法。类似于其他机构,MAS很清晰地表示了不会对外汇市场做过多干涉。然而近期,MAS也表示,随着金融科技投资的兴起,重新认识了比特币和区块链技术,并可能随着这一需求的增长做出调整。MAS口头上表示理解比特币在未来对金融市场可能产生的影响。虽然目前看起来MAS对金融行业的态度较为宽松,但新加坡当局市场对规范有所秉持,预计对相关产品的规范也会随之跟上。渣打银行的例子就很好地说明了这一点,当然MAS也会就相关企业的严重过失行为,或重复出现的违法行为考虑停牌决定。校对:冷静







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